光大保德信信用添益?zhèn)妥C券投資基金（光大保德信信用添益?zhèn)疉類）基金產品資料概要更新
光大保德信信用添益?zhèn)妥C券投資基金（光大保德
信信用添益?zhèn)疉類）基金產品資料概要更新
編制日期：2025年6月3日
送出日期：2025年6月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
光大保德信信用添益?zhèn)?
基金簡稱基金代碼360013
券
光大保德信信用添益?zhèn)?
下屬基金簡稱下屬基金代碼360013
券A類
光大保德信基金管理有中國民生銀行股份有限
基金管理人基金托管人
限公司公司
基金合同生效日2011-05-16
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2019-10-09
基金經理的日期
基金經理黃波
證券從業(yè)日期2012-07-05
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金在充分控制風險和保持資產流動性的基礎上，通過嚴格的信用
投資目標分析和利差變動趨勢分析，在獲取當期收益的同時，力爭實現基金資
產的長期增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準上市的股
票及存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金為債券型基金，可投資的固定收益類品種主要包括公司債券、
企業(yè)債券、可轉換債券、短期融資券、金融債、資產支持證券、國債、
投資范圍
央行票據等。本基金投資于固定收益類資產的比例不低于基金資產的
80%，其中對金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、可轉債、分離
交易可轉債、資產支持證券等非國家信用債券的投資比例不低于固定
收益類資產的80%。本基金投資于股票、權證等非固定收益類證券的
比例為基金資產的0%-20%。現金或到期日在一年以內的政府債券的
投資比例不低于基金資產凈值的5%。前述現金資產不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。
本基金可以直接從二級市場購入股票或權證、參與一級市場股票首次
發(fā)行或增發(fā)新股，并可持有因可轉債轉股所形成的股票、因所持股票
派發(fā)以及因投資可分離債券而產生的權證等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金投資策略包括：資產配置策略、債券市場投資策略（包括利率
策略、信用策略、可轉債投資策略、杠桿投資策略）、股票市場投資
主要投資策略策略（包括行業(yè)配置策略、個股選擇策略、新股申購策略、存托憑證
的投資策略）、套利策略（包括債券市場套利策略、權證套利策略、
事件性套利策略。
業(yè)績比較基準中證全債指數。
本基金為債券型基金，其預期收益和風險高于貨幣市場基金，低于混
風險收益特征
合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金的過往業(yè)績不代表未來表現。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計
算凈值增長率。經與基金托管人中國民生銀行股份有限公司協商一致，自2014年1月1日起，
將本基金的業(yè)績比較基準由原“中債綜合指數”變更為“中證全債指數”
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
申購費（前收費）100萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
贖回費7天≤N
N≥30天-
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費按日計提0.70%基金管理人、銷售機構
托管費按日計提0.20%基金托管人
審計費用90,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律
其他費用相關服務機構
師費、基金份額持有人大會費用、基
金的證券交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶及維護費
用等費用，以及按照國家有關規(guī)定和
《基金合同》約定，可以在基金財產
中列支的其他費用。費用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.91%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金的風險主要包括：市場風險（可具體分為經濟周期風險、政策風險、利率風險、
信用風險、再投資風險、購買力風險、上市公司經營風險）、管理風險和其他風險（包括技
術風險、資金前端控制風險、大額申購/贖回風險、順延或暫停贖回風險）。
此外，本基金的風險還包括：
1、本基金的特定風險
本基金為債券型基金，本基金對債券等固定收益類證券的投資比例不低于基金資產的
80%，其中除國債、央行票據之外的固定收益類證券的投資比例不低于固定收益類資產的
80%。因此，本基金需要承擔債券市場的系統(tǒng)性風險，以及因個別債券違約所形成的信用
風險。
同時，本基金還參與新股申購和股票二級市場投資，因此，本基金也將面臨股票價格波
動、新股發(fā)行放緩或停滯，或者新股投資收益率下降甚至出現虧損所帶來的風險，因此股票
市場的波動會影響本基金凈值。
2、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現的風險。流
動性風險還包括基金出現巨額贖回，致使沒有足夠的現金應付贖回支付所引致的風險。
3、存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國
存托憑證發(fā)行機制相關的風險。
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
4、如果本基金投資科創(chuàng)板股票等品種，可能給本基金帶來額外風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎
勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人
應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將
爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見光大保德信基金管理有限公司官方網站：www.epf.com.cn，客服熱線：
4008-202-888。
1.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
光大保德信信用添益?zhèn)妥C券投資基金（光大保德信信用添益?zhèn)疉類）基金產品資料概要更新.pdf