摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合(FOF)A份額）基金產(chǎn)品資料概要
摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有
期混合(FOF)A份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月25日
送出日期：2025年7月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合(FOF) 基金代碼 024695
下屬基金簡(jiǎn)稱 摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合(FOF)A 下屬基金交易代碼 024695
基金管理人 摩根基金管理（中國(guó)）有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購(gòu)，投資者最短持有期限為三個(gè)月，不接受持有未滿三個(gè)月的贖回申請(qǐng)。
基金經(jīng)理 恩學(xué)海 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 1994年8月1日
基金經(jīng)理 吳春杰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)五十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者欲了解詳細(xì)情況，請(qǐng)閱讀招募說明書第九章“基金的投資”。
投資目標(biāo) 本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，并結(jié)合嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（公募REITs）及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、公開發(fā)行的次級(jí)債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票、存托憑證、港股通標(biāo)的股票）合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為0%-30%（其中港股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)的比例不超過 50%），計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資占基金資產(chǎn)的比例為 60%以上或者根據(jù)定期報(bào)告最近 4 個(gè)季度披露的股票投資占基金資產(chǎn)的比例均在 60%以上的混合型基金；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%，投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的 10%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金應(yīng)保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 在大類資產(chǎn)配置上，本基金將結(jié)合產(chǎn)品定位、風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及管理人的長(zhǎng)期資本市場(chǎng)觀點(diǎn)確定基金的資產(chǎn)配置方案。 首先，管理人將根據(jù)基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)確定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。其次，管理人將根據(jù)投研團(tuán)隊(duì)的長(zhǎng)期資本市場(chǎng)觀點(diǎn)對(duì)各類型資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行判斷。具體而言，管理人通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策的分析和預(yù)測(cè)，判斷宏觀經(jīng)濟(jì)所處的經(jīng)濟(jì)周期及運(yùn)行趨勢(shì)，評(píng)估國(guó)內(nèi)股票及債券、海外股票及債券、大宗商品、另類資產(chǎn)等各資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并加以分析比較，形成對(duì)不同資產(chǎn)類別長(zhǎng)期走勢(shì)的預(yù)期。最后，結(jié)合本基金以及各資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，依據(jù)現(xiàn)代投資組合理論，模擬得出各大類資產(chǎn)的長(zhǎng)期戰(zhàn)略配置比例。 本基金將定期結(jié)合策略觀點(diǎn)，修正資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)細(xì)分資產(chǎn)類別的動(dòng)態(tài)調(diào)整。 2、基金投資策略 （1）主動(dòng)管理型基金投資策略 （2）指數(shù)基金投資策略 （3）公募REITs投資策略 3、股票投資策略 4、港股投資策略 5、債券投資策略 6、資產(chǎn)支持證券投資策略 7、存托憑證投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證純債債券型基金指數(shù)收益率*80%+中證偏股型基金指數(shù)收益率*5%+MSCI世界指數(shù)（MSCI World Index）收益率（使用估值匯率折算）*5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)
貨實(shí)盤合約收益率*5%+活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于混合型基金中基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平低于股票型基金中基金，高于債券型基金中基金和貨幣型基金中基金。本基金若投資香港聯(lián)合交易所上市的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 0元≤M＜100萬(wàn)元 0.80% -
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.60% -
M≥500萬(wàn)元 1000元/筆 -
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 0元≤M＜100萬(wàn)元 0.80% -
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.60% -
M≥500萬(wàn)元 1000元/筆 -
贖回費(fèi) - 0% 本基金最短持有期限為三個(gè)月
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) - 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財(cái)產(chǎn)中本基金管理人管理的其他基金份額所對(duì)應(yīng)資
產(chǎn)凈值后剩余部分的年費(fèi)率計(jì)提。本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財(cái)產(chǎn)中本基金托管人托
管的其他基金份額所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分的年費(fèi)率計(jì)提。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者欲購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、投資本基金的風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（2）管理風(fēng)險(xiǎn)
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（4）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)
1）最短持有期限風(fēng)險(xiǎn)
本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期限。基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個(gè)
月，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。每份基金份額的最短持有期限屆滿后的
下一工作日（含該日）起，基金份額持有人可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持
有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
2）投資管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金中基金，受制于被投資基金信息披露的時(shí)效性，基金管理人可能無(wú)法及時(shí)獲得基金
區(qū)域配置、資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及投資組合變動(dòng)等影響投資決策的信息，從而產(chǎn)生信息不透明的風(fēng)險(xiǎn)。此外，
在本基金精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素而影響其對(duì)相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)
形勢(shì)和證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，使得本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不一定能夠持續(xù)優(yōu)于其他基金。
3）關(guān)聯(lián)交易及利益沖突風(fēng)險(xiǎn)
本基金可以投資于本基金管理人旗下的公募基金以及摩根資產(chǎn)管理（J.P.Morgan Asset Management）
旗下的香港互認(rèn)基金（以下合稱為“關(guān)聯(lián)基金”）。摩根資產(chǎn)管理主要是指與基金管理人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的摩
根資產(chǎn)管理旗下的法人實(shí)體，包括但不限于JPMorgan Funds (Asia) Limited等。
就基金中基金而言，基金管理人在關(guān)聯(lián)基金和非關(guān)聯(lián)基金之間進(jìn)行投資分配的權(quán)力會(huì)產(chǎn)生利益沖突。在
遵循本基金的投資策略選擇本基金所投資的標(biāo)的基金時(shí)，在基金管理人最終選擇投資于關(guān)聯(lián)基金的情況下，
仍可能存在（或不存在）一只或多只投資者可能認(rèn)為對(duì)本基金更具吸引力或具有更加理想的回報(bào)的非關(guān)聯(lián)基
金。本基金投資關(guān)聯(lián)基金可能導(dǎo)致基金管理人的關(guān)聯(lián)方收取更多的報(bào)酬、增加基金管理人及其關(guān)聯(lián)方所管理
的資產(chǎn)規(guī)模或支持關(guān)聯(lián)基金的特定投資策略。前述利益沖突可能致使基金管理人被視為通過調(diào)整其目標(biāo)資
產(chǎn)類別配置或?qū)嶋H投資配置比例，以配合更多的選擇關(guān)聯(lián)基金。另外，由于基金管理人的關(guān)聯(lián)方向某些本基
金所投資的標(biāo)的基金提供服務(wù)并收取費(fèi)用，投資于該標(biāo)的基金可能使得基金管理人的關(guān)聯(lián)方受益。另外，本
基金可能持有所投資的標(biāo)的基金較大比例的份額，因此，在基金管理人決定是否及何時(shí)贖回該標(biāo)的基金時(shí)，
考慮贖回該標(biāo)的基金對(duì)于本基金的影響及對(duì)于該標(biāo)的基金其他投資者的影響時(shí)可能面臨利益沖突。此外，本
基金擬投資的標(biāo)的基金可能包括以復(fù)制方法跟蹤于持有基金管理人的間接母公司摩根大通集團(tuán)的普通股的
指數(shù)的股票指數(shù)基金。
4）雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金投資于非本管理人管理的公募基金，或非本托管人托管的公募基金時(shí)，基金存在雙重收費(fèi)的風(fēng)
險(xiǎn)，即在被投資基金已收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用的基礎(chǔ)上，本基金仍將收取相應(yīng)管理費(fèi)、托管費(fèi)或其
他費(fèi)用。
5）海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金投資范圍包括QDII基金和香港互認(rèn)基金，因此基金的投資績(jī)效將受到不同國(guó)家或地區(qū)的金
融市場(chǎng)和總體經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的影響，而且適用的法律法規(guī)可能會(huì)與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)有諸多不同。例如，各國(guó)對(duì)上市
公司的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和信息披露要求均存在較大的區(qū)別，投資市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)格的發(fā)達(dá)國(guó)家比投資經(jīng)濟(jì)狀況波動(dòng)較
大的發(fā)展中國(guó)家市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要小。此外，相對(duì)于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的規(guī)則來(lái)說，由于有的國(guó)家或地區(qū)對(duì)每日證券交易價(jià)
格并無(wú)漲跌幅上下限的規(guī)定，因此這些國(guó)家或地區(qū)證券的每日漲跌幅空間相對(duì)較大。以上所述因素可能會(huì)帶
來(lái)市場(chǎng)的急劇下跌，從而帶來(lái)投資風(fēng)險(xiǎn)的增加。
6）匯率風(fēng)險(xiǎn)
指經(jīng)濟(jì)主體持有或運(yùn)用外匯的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，因匯率變動(dòng)而蒙受損失的可能性。若本基金使用人民幣申購(gòu)
QDII基金，QDII基金將人民幣換為外幣后投入境外市場(chǎng)，本基金贖回QDII基金時(shí)獲得的為人民幣。由于
人民幣匯率在未來(lái)存在不確定性，因此，本基金投資QDII基金存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。
7）本基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同生效后，如連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬(wàn)元情形的，基金合同終止，且不需召開基金份額持有人大會(huì)。故基金份額持有人可能面臨基金合
同自動(dòng)終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
8）交易結(jié)算模式風(fēng)險(xiǎn)
本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易，并
由選定的證券經(jīng)紀(jì)商作為結(jié)算參與人代理本基金進(jìn)行結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能增加本基金投資運(yùn)作過
程中的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、交易指令傳輸和資金使用效率降低的風(fēng)險(xiǎn)、無(wú)法完成當(dāng)日估值的風(fēng)險(xiǎn)、交
易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、投資信息安全保密風(fēng)險(xiǎn)、證券交易結(jié)算資金第三方存放風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
（5）公募REITs的投資風(fēng)險(xiǎn)
（6）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
（7）港股通的投資風(fēng)險(xiǎn)
（8）存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
（9）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
（10）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
（11）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
（12）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)
（13）其他風(fēng)險(xiǎn)
2、聲明
（1）本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保?；鹜顿Y者自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)
險(xiǎn)。
（2）除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金代銷機(jī)構(gòu)代理銷售，但是，基金資產(chǎn)
并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)保收益，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
關(guān)于本基金完整的風(fēng)險(xiǎn)揭示請(qǐng)見本基金的《招募說明書》的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量
通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲
裁費(fèi)、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：am.jpmorgan.com/cn客服電話：400-889-4888
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)（摩根盈元穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合(FOF)A份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf