工銀瑞信穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
工銀瑞信穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金（C類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年7月4日
送出日期：2025年7月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 工銀穩(wěn)健添益?zhèn)? 基金代碼 024528
下屬基金簡稱 工銀穩(wěn)健添益?zhèn)疌 下屬基金交易代碼 024529
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 莊園 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業(yè)日期 2003年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應及時通知基金托管人，在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 通過配置債券等固定收益類金融工具，追求基金資產的長期穩(wěn)定增值，通過適量投資權益類資產力爭獲取增強型回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、現(xiàn)金、國債期貨、國內依法發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通投資標的股票”）、國內經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（不含香港互認基金、QDII基金、貨幣市場基金、基金中基金、可投資其他基金的非基金中基金），以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金投資組合資產配置比例：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，投資于權益類資產、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券合計占基金資產的比例為5%-20%（其中，本基金投資于境內股票資產占基金資產的比例不低于5%、投資于港股通投資標的股票不超過股票資產的50%），本基金投資的權益類資產包括股票、股票型基金以及至少滿足以下標準之一的混合型基金：(1)基金合同約定的股票資產占基金資產的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度報告中披露的股票資產占基金資產的比例均不低于60%。本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產凈值的10%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
主要投資策略 本基金將由投資研究團隊及時跟蹤市場環(huán)境變化，根據(jù)對國際及國內宏觀經濟運行態(tài)勢、宏觀經濟政策變化、證券市場運行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發(fā)展趨勢，結合行業(yè)狀況、公司價值性和成長性分析，綜合評價各類資產的風險收益水平。在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎上，執(zhí)行“自上而下”的資產配置及動態(tài)調整策略，力求實現(xiàn)基金資產組合收益的最大化，有效提高不同市場狀況下基金資產的整體收益水平。 本基金將綜合運用債券等固定收益類資產投資策略、股票投資策略、基金投資策略、國債期貨投資策略等投資策略。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×1%+中債-綜合財富（總值）指數(shù)收益率×84%+金融機構人民幣活期存款利率(稅后)×5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.50%
N≥30天 0%
認購費
本基金C類份額不收取認購費。
申購費
本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.5% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 0.4% 銷售機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金托管人所托管
的基金的部分不收取托管費。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險、本基金的特定風險以及其他風險等。
本基金可投資于港股通投資標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易
規(guī)則等差異帶來的特有風險。包括但不限于港股交易失敗風險、港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險、境外市場的風險等特有風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不
同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并
非必然投資港股。
本基金可參與股票申購，由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機制等影響新股發(fā)行的因素變動，將影響本基金的資
產配置，從而影響本基金的風險收益水平。另外，發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確定性，或其他發(fā)售方
式的不確定性，也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應期限國債
收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關的風險。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人
水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產凈值低于
5,000萬元情形的，基金管理人應及時通知基金托管人，在履行清算程序后終止《基金合同》，無需召開基
金份額持有人大會審議。故投資者還將面臨基金合同終止的風險。
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產過程中，可能因法律法規(guī)、稅收政策的要求而成為
納稅義務人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本金承擔納稅義務。因此，本基金運營過程中由于
上述原因發(fā)生的增值稅等稅負，仍由本基金財產承擔。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，側袋賬戶份額
將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑栈鸱蓊~持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處
置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項，但因特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變
現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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