浦銀安盛基金管理有限公司浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）2025年第1號
浦銀安盛基金管理有限公司
浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金
招募說明書（更新）
2025年第1號
基金管理人：浦銀安盛基金管理有限公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申請已于2018年9月4日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2018〕1424
號文準予注冊。
基金合同生效日期：2018年11月8日
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收
益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價格
可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資
者在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮
自身的風險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行
為作出獨立決策。投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔相應(yīng)的
投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：因政治、經(jīng)濟、社會等因素對證券價
格波動產(chǎn)生影響而引發(fā)的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，基金管理人
在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，本基金投資債券引發(fā)的信用風險，本
基金投資策略所特有的風險等。
本基金的流動性風險主要體現(xiàn)為基金申購、贖回等因素對基金造成的流動性影
響。在基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉
位調(diào)整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金份額凈值。
本基金可能投資于資產(chǎn)支持證券。本基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)
違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券
價格下降，可能造成基金財產(chǎn)損失。此外，受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程
度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，
存在一定的流動性風險，從而對基金收益造成影響。
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型
基金和股票型基金。
投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同，全面
認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判
斷市場，謹慎做出投資決策?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管
理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在
基金運作過程中因基金份額贖回、基金管理人委托的登記機構(gòu)技術(shù)條件不允許等基
金管理人無法予以控制的情形導致被動達到或超過50%的除外。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程
序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機
制”的相關(guān)內(nèi)容。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并
不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟
用側(cè)袋機制時的特定風險。
本基金本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年5月13日，有關(guān)財務(wù)數(shù)
據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言............................................................................................1
第二部分釋義............................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................7
第四部分基金托管人...............................................................................21
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...........................................................................24
第六部分基金的募集...............................................................................27
第七部分基金合同的生效........................................................................28
第八部分基金份額的申購與贖回.............................................................29
第九部分基金的投資...............................................................................42
第十部分基金的財產(chǎn)...............................................................................54
第十一部分基金資產(chǎn)估值.....................................................................55
第十二部分基金費用與稅收..................................................................60
第十三部分基金的收益與分配..............................................................63
第十四部分基金的會計與審計..............................................................65
第十五部分基金的信息披露..................................................................66
第十六部分側(cè)袋機制............................................................................73
第十七部分風險揭示............................................................................76
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................82
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要..........................................................84
第二十部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要.....................................................107
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)..............................................126
第二十二部分其他應(yīng)披露事項............................................................128
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式.......................................131
第二十四部分備查文件.......................................................................132
第一部分緒言
《浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募
說明書”）由浦銀安盛基金管理有限公司依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運
作辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流
動性風險管理規(guī)定》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《浦
銀安盛普益純債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金的投資目標、策
略、風險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決
策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本招募說明書由浦銀安盛基金管理有限公司負責解釋。
本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。《基
金合同》是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依《基金
合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當事人，其持有
基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額
持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱《基金合同》。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指浦銀安盛基金管理有限公司
3、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司
4、基金合同：指《浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金基金合同》及對
本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《浦銀安盛普益
純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金招募說明書》
及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)
于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指浦銀安盛基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為浦銀安盛基金管
理有限公司或接受浦銀安盛基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所等相關(guān)交易場所的正常交
易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《浦銀安盛基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
52、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
53、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對待
54、基金份額分類：本基金根據(jù)認購/申購費、銷售服務(wù)費收取方式的不同，
將基金份額分為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分
設(shè)不同的基金代碼，并分別公布基金份額凈值
55、A類基金份額：指在投資者認購/申購基金時收取認購/申購費，但不從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
56、C類基金份額：指在投資者認購/申購基金份額時不收取認購/申購費，
而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
57、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中計提，屬于基金的營運費用
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊（以下
簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人
網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：浦銀安盛基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層
至地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座1-7層
成立時間：2007年8月5日
法定代表人：張健
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2007]207號
注冊資本：人民幣120,000萬元
股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司持有51%的股權(quán)；法國安盛投資
管理有限公司持有39%的股權(quán)；上海國盛集團資產(chǎn)有限公司持有10%的股權(quán)。
電話：（021）23212888
傳真：（021）23212800
客服電話：400-8828-999；（021）33079999
網(wǎng)址：www.py-axa.com
聯(lián)系人：徐薇
二、主要人員情況
（一）董事會成員
張健先生，董事長。上海交通大學企業(yè)管理專業(yè)博士研究生。1999年3月
進入上海浦東發(fā)展銀行，歷任總行金融市場部副總經(jīng)理，總行辦公室副主任，上
海分行黨委副書記、紀委書記，上海分行黨委副書記、副行長，南昌分行黨委書
記、行長，鄭州分行黨委書記、行長，總行資產(chǎn)負債管理部總經(jīng)理、總行資產(chǎn)負
債管理黨委書記，總行資產(chǎn)負債與財務(wù)管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行副
行長、董事會秘書。2024年12月起，擔任本公司董事及董事長。
Pierre-Axel Margulies先生，董事。法國國籍，法國里昂商學院，公司金
融專業(yè)管理學碩士學位。2016年參加歐洲工商管理學院MBA項目。2012年至2015
年進入通用資本擔任商業(yè)發(fā)展部副總監(jiān)，負責收購及并購業(yè)務(wù)。2016年加入布
魯克菲爾德資產(chǎn)管理投資銀行，2017加入貝恩公司任顧問。2018年至今加入安
盛投資，2018年至2019年任戰(zhàn)略與企業(yè)財務(wù)官，2020年起至2022年8月任總
裁辦公室主任?，F(xiàn)任安盛投資中國區(qū)經(jīng)理。2022年8月起，擔任本公司董事并
擔任上海浦銀安盛資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
楊志敏先生，董事。寧波大學英語專業(yè)本科，經(jīng)濟師。曾任中國工商銀行溫
州市分行平陽支行副行長（主持工作）、黨總支副書記，平陽支行行長、黨總支
書記。2007年2月進入浦發(fā)銀行，歷任溫州分行銀行卡及渠道部總經(jīng)理，溫州
分行個人銀行發(fā)展部負責人，總行個人銀行總部市場企劃部總經(jīng)理，總行零售業(yè)
務(wù)管理部（移動金融部）副總經(jīng)理，總行零售業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、總行第一直
屬黨委委員，總行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行第一直屬黨委委員，總行私人銀行
部總經(jīng)理。現(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行財富管理與私人銀行部總經(jīng)理。2024年
12月起，擔任本公司董事。
侯林先生，董事。南開大學工商管理碩士，高級經(jīng)濟師。曾就職于天津信托
投資公司，任信托產(chǎn)品設(shè)立、證券投資等部門負責人。2003年1月進入浦發(fā)銀
行，歷任天津分行個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，天津分行浦安支行副行長，天津分
行資金財務(wù)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，總行資金總部總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展
銀行總行金融市場部副總經(jīng)理。2024年12月起，擔任本公司董事。
林忠漢（LAM,Chung Han Terence）先生，董事。英國國籍，擁有英國倫敦
大學學士學位。在加入安盛投資管理亞洲之前，曾任職于多家環(huán)球資產(chǎn)管理公司，
包括法國巴黎資產(chǎn)管理公司、富蘭克林鄧普頓投資公司、德意志銀行資產(chǎn)管理公
司和東方匯理資產(chǎn)管理公司等，擔任高級業(yè)務(wù)發(fā)展和產(chǎn)品管理等多個高級職位，
覆蓋亞太地區(qū)。自2010年起，加入安盛投資管理,目前擔任亞太區(qū)董事總經(jīng)理,
核心業(yè)務(wù)銷售及市場推廣總監(jiān)、亞太區(qū)客戶業(yè)務(wù)負責人以及安盛投資亞洲執(zhí)行委
員會成員。林忠漢過去20年累積了豐富的經(jīng)驗，包括服務(wù)多種重要的亞太區(qū)機
構(gòu)及零售客戶，如中央銀行、主權(quán)基金、保險公司及私人銀行等。2022年8月
起，擔任本公司董事。
屠旋旋先生，董事。大學學歷，經(jīng)濟師。自1993年7月參加工作，曾任中
國東方資產(chǎn)管理公司上海辦事處資產(chǎn)經(jīng)營二部主任、上海大盛資產(chǎn)有限公司資產(chǎn)
管理部副總經(jīng)理、上海國盛（集團）有限公司資產(chǎn)管理中心副主任，上海國盛集
團資產(chǎn)有限公司黨委委員、副總裁，上海國盛（集團）有限公司資本運營部總經(jīng)
理、資產(chǎn)運營三部總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海國盛集團資產(chǎn)有限公司黨委書記、董事長（法
定代表人）。屠旋旋先生現(xiàn)兼任上海臨港經(jīng)濟發(fā)展（集團）有限公司、建元信托
股份有限公司、海通證券股份有限公司、上海東方網(wǎng)股份有限公司、上海隧道工
程股份有限公司、華東建筑集團股份有限公司董事，及上海國有存量資產(chǎn)盤活投
資管理有限公司監(jiān)事。2025年3月起，擔任本公司董事。
張弛先生，董事，總經(jīng)理。英國蘭卡斯特大學金融學碩士。曾在中國建設(shè)銀
行股份有限公司和華安基金管理有限公司就職。后在光大保德信基金管理有限公
司擔任副總經(jīng)理兼首席市場總監(jiān)；在泰康資產(chǎn)管理有限責任公司擔任副總經(jīng)理、
首席產(chǎn)品官、董事總經(jīng)理及執(zhí)行委員會成員等職務(wù)；在貝萊德投資管理（上海)
有限公司擔任董事總經(jīng)理職務(wù)；在貝萊德基金管理有限公司擔任代理董事長、董
事、總經(jīng)理、法定代表人等職務(wù)。2024年7月起，擔任本公司董事、總經(jīng)理之
職。
韓啟蒙先生，獨立董事。法國崗城大學法學博士。1995年4月加盟基德律
師事務(wù)所擔任律師。2001年起在基德律師事務(wù)所擔任本地合伙人。2004年起擔
任基德律師事務(wù)所上海首席代表。2006年1月至2011年9月，擔任基德律師事
務(wù)所全球合伙人。2011年11月起至今，任上海啟恒律師事務(wù)所合伙人，兼任上
海同城會文化傳播有限公司監(jiān)事職務(wù)。2013年2月起，擔任本公司獨立董事。
趙曉菊女士，獨立董事。上海財經(jīng)大學金融專業(yè)本科，上海社會科學院世經(jīng)
所博士。1973年參加工作。1983年2月起任職于上海財經(jīng)大學金融學院，先后
任助教，講師，副教授，副院長，常務(wù)副院長，博士生導師。趙曉菊女士曾擔任
上海財經(jīng)大學上海國際金融中心研究院執(zhí)行院長、院長，上海國際銀行金融學院
首任院長、執(zhí)行董事，上海仁達普惠金融發(fā)展研究基金會理事長，蘭州銀行股份
有限公司獨立董事。2021年5月至今，擔任上海國際金融中心研究院榮譽院長。
趙曉菊女士現(xiàn)兼任江蘇泰興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司公司獨立董事職務(wù)。2020
年6月起，擔任本公司獨立董事。
寇宗來先生，獨立董事。復旦大學經(jīng)濟學博士。自2003年2月起就職于復
旦大學經(jīng)濟學院，先后任講師、副教授之職。2012年12月至今，任復旦大學經(jīng)
濟學院教授、副院長。2023年10月至今，任復旦大學創(chuàng)新與數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)
行院長，并兼任中國信息經(jīng)濟學會副理事長。2025年3月起，擔任本公司獨立
董事。
王少飛先生，獨立董事。上海財經(jīng)大學經(jīng)濟學博士。自1999年8月參加工
作，曾任上海市東湖(集團)公司科員、上海財經(jīng)大學會計學院博士后。2010年6
月起至今任上海財經(jīng)大學商學院教師、會計學副研究員，主要從事會計學的教學
與研究。王少飛先生現(xiàn)兼任上海合合信息科技股份有限公司、青島農(nóng)村商業(yè)銀行
股份有限公司、上海聯(lián)影醫(yī)療科技股份有限公司、國動網(wǎng)絡(luò)通信集團股份有限公
司獨立董事，及寶武資源有限公司與寶鋼資源（國際）有限公司外部董事之職。
2025年3月起，擔任本公司獨立董事。
（二）監(jiān)事會成員
張長亮先生，監(jiān)事長。上海財經(jīng)大學應(yīng)用經(jīng)濟學（投資經(jīng)濟）專業(yè)碩士研究
生，經(jīng)濟師。2009年7月參加工作，曾任職于上海城建（集團）有限公司、光明
食品（集團）有限公司。2018年5月進入上海國盛集團資產(chǎn)有限公司，歷任資產(chǎn)
經(jīng)營部副總經(jīng)理、上海盛融實業(yè)有限公司副總經(jīng)理，現(xiàn)任上海國盛集團資產(chǎn)有限
公司資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)總經(jīng)理。2024年12月起，擔任本公司監(jiān)事長。
Fabien Malazdra先生，監(jiān)事。尼斯大學金融工程學士，擁有15年法律合
規(guī)及盡職調(diào)查方面的豐富經(jīng)驗。2006-2007年期間，任法盛資產(chǎn)管理公司
（Natexis Asset Square）對沖基金盡職調(diào)查分析師。2007-2013年期間，任摩
根芒薩爾投資公司（JPMorgan Mansart Investments）盡職調(diào)查副主管。2013年
加入安盛投資管理有限公司，歷任合規(guī)顧問、合規(guī)經(jīng)理，2018年8月起至今，任
安盛投資管理有限公司亞太區(qū)合規(guī)總監(jiān)。2021年11月起，擔任本公司監(jiān)事。
許賢斌先生，職工監(jiān)事，工商管理碩士。曾任國泰君安證券股份有限公司自
營交易員、國泰基金管理有限公司交易管理部高級交易員/交易主管。2011年6
月加盟浦銀安盛基金管理有限公司，現(xiàn)任集中交易部總經(jīng)理之職。2022年12月
起，擔任本公司職工監(jiān)事。
任帥女士，職工監(jiān)事。上海財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士。曾任甫瀚投資管理咨詢有
限公司風險咨詢顧問、耀鴻投資管理咨詢有限公司項目經(jīng)理、交銀施羅德基金管
理有限公司風險管理經(jīng)理。2015年6月加盟浦銀安盛基金管理有限公司任風險
管理部業(yè)務(wù)主管，現(xiàn)任風險管理部副總經(jīng)理。2022年10月起，擔任本公司職工
監(jiān)事。
（三）公司總經(jīng)理及其他高級管理人員
張弛先生，董事，總經(jīng)理。英國蘭卡斯特大學金融學碩士。曾在中國建設(shè)銀
行股份有限公司和華安基金管理有限公司就職。后在光大保德信基金管理有限公
司擔任副總經(jīng)理兼首席市場總監(jiān)；在泰康資產(chǎn)管理有限責任公司擔任副總經(jīng)理、
首席產(chǎn)品官、董事總經(jīng)理及執(zhí)行委員會成員等職務(wù)；在貝萊德投資管理（上海)
有限公司擔任董事總經(jīng)理職務(wù)；在貝萊德基金管理有限公司擔任代理董事長、董
事、總經(jīng)理、法定代表人等職務(wù)。2024年7月起，擔任本公司董事、總經(jīng)理之
職。
喻慶先生，督察長。中國政法大學經(jīng)濟法專業(yè)碩士和法務(wù)會計專業(yè)研究生學
歷，中國人民大學應(yīng)用金融學碩士研究生學歷。歷任申銀萬國證券有限公司國際
業(yè)務(wù)總部高級經(jīng)理；光大證券有限公司（上海）投資銀行部副總經(jīng)理；光大保德
信基金管理有限公司副督察長、董事會秘書和監(jiān)察稽核總監(jiān)。2007年8月起，
擔任本公司督察長。
汪獻華先生，副總經(jīng)理。上海社會科學院政治經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。曾
任安徽經(jīng)濟管理干部學院經(jīng)濟管理系教師；大通證券資產(chǎn)管理部固定收益投資經(jīng)
理；興業(yè)銀行資金營運中心高級副理；上海浦東發(fā)展銀行貨幣市場及固定收益部
總經(jīng)理；交銀康聯(lián)保險人壽有限公司投資部總經(jīng)理；上海浦東發(fā)展銀行金融市場
部副總經(jīng)理。2018年5月30日起，擔任本公司副總經(jīng)理。2019年2月至2020
年3月，兼任本公司固定收益投資部總監(jiān)。
陳陽先生，副總經(jīng)理。北京大學工商管理碩士。曾在中關(guān)村證券（現(xiàn)為國投
證券）任理財規(guī)劃總監(jiān)、國聯(lián)安基金管理公司任渠道部北方區(qū)總經(jīng)理、諾安基金
管理公司北京分公司總經(jīng)理助理、市場部總監(jiān)兼南部、東北部營銷中心總經(jīng)理。
現(xiàn)任無錫金投浦銀投資管理有限公司董事。2013年12月加入上海浦銀安盛資產(chǎn)
管理有限公司歷任副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任上海浦銀安盛資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行
董事。2021年12月進入浦銀安盛基金管理有限公司工作，2022年2月起擔任本
公司副總經(jīng)理，2022年7月起兼任上海分公司負責人，2024年7月起兼任深圳
分公司負責人。
顧佳女士，副總經(jīng)理兼財務(wù)負責人。華東政法大學法律專業(yè)碩士研究生學歷。
2006年7月至2007年9月在長信基金管理有限公司監(jiān)察稽核部工作。2007年
10月加盟浦銀安盛基金管理有限公司，歷任公司監(jiān)察稽核部業(yè)務(wù)經(jīng)理、監(jiān)察部
經(jīng)理、合規(guī)風控部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。2023年4月起，擔任本公司副總經(jīng)
理兼財務(wù)負責人。
趙婷女士，副總經(jīng)理。廈門大學應(yīng)用經(jīng)濟學（投資學）博士研究生。曾任廈
門銀監(jiān)局、上海銀監(jiān)局科級干部。2014年11月進入上海浦發(fā)銀行總行工作，歷
任總行資產(chǎn)管理部投資組合處、固收及專戶處處級干部，總行金融市場部貴金屬
交易處處長，總行金融市場部副總經(jīng)理等職務(wù)。2025年3月起，擔任本公司副
總經(jīng)理。
蔣佳良先生，總經(jīng)理助理兼首席權(quán)益投資官。德國法蘭克福大學企業(yè)管理學
碩士，2006年至2008年任職中國工商銀行法蘭克福分行資金部，2009年至2011
年任職華寶證券有限責任公司證券投資部擔任投資經(jīng)理，2011年至2015年任職
于平安資產(chǎn)管理有限公司擔任投資經(jīng)理，2015年至2018年任職中海基金管理有
限公司投研中心，歷任基金經(jīng)理和研究部總經(jīng)理。2018年6月加盟浦銀安盛基
金管理有限公司，歷任權(quán)益投資部總監(jiān)助理、研究部副總監(jiān)、研究部總監(jiān)。2023
年4月起，擔任本公司總經(jīng)理助理兼首席權(quán)益投資官，兼任均衡策略部總經(jīng)理。
（四）本基金基金經(jīng)理
章瀟楓先生，復旦大學數(shù)學與應(yīng)用數(shù)學專業(yè)本科學歷。加盟浦銀安盛基金前，
曾任職于湘財證券股份有限公司，歷任金融工程研究員、報價回購崗以及自營債
券投資崗。2016年6月加盟浦銀安盛基金公司，2016年6月至2017年5月在固
定收益投資部擔任基金經(jīng)理助理崗位，現(xiàn)任固定收益投資部基金經(jīng)理之職。2017
年6月至2018年7月?lián)纹帚y安盛優(yōu)化收益?zhèn)妥C券投資基金及浦銀安盛幸
福回報定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年6月至2018年12月
擔任浦銀安盛盛元純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年6月至2019年
1月?lián)纹帚y安盛盛勤3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（原浦銀安盛
盛勤純債債券型證券投資基金）的基金經(jīng)理。2017年5月至2021年7月?lián)纹?
銀安盛幸福聚益18個月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年5月
至2021年12月?lián)纹帚y安盛盛泰純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2019
年8月至2021年12月?lián)纹帚y安盛盛煊3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投
資基金的基金經(jīng)理。2019年3月至2022年1月?lián)纹帚y安盛優(yōu)化收益?zhèn)妥C
券投資基金的基金經(jīng)理。2018年9月至2022年5月?lián)纹帚y安盛盛澤定期開放
債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年5月至2024年1月?lián)纹帚y安
盛盛鑫定期開放債券型證券投資基金。2017年5月起擔任浦銀安盛盛達純債債
券型證券投資基金及浦銀安盛穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理。
2018年11月起擔任浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2018年
12月起擔任浦銀安盛盛元定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（原浦銀安盛盛
元純債債券型證券投資基金）的基金經(jīng)理。2019年3月起擔任浦銀安盛普瑞純
債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2019年9月起擔任浦銀安盛普豐純債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年3月起擔任浦銀安盛普裕一年定期開放債
券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年8月起擔任浦銀安盛普誠純債債券型證
券投資基金的基金經(jīng)理。2023年12月至2025年4月?lián)纹帚y安盛6個月持有
期債券型證券投資基金（原浦銀安盛6個月定期開放債券型證券投資基金）的基
金經(jīng)理。2024年2月起擔任浦銀安盛普安利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理。
（五）公募基金投資決策委員會成員
1、公募基金權(quán)益投資決策委員會
張弛先生，本公司總經(jīng)理，董事。
蔣佳良先生，本公司總經(jīng)理助理兼首席權(quán)益投資官。
孫晨進先生，本公司指數(shù)與量化投資部總監(jiān)，基金經(jīng)理。
張川先生，本公司FOF業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)主管，基金經(jīng)理。
俞瑾女士，本公司國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)，基金經(jīng)理。
2、公募基金固定收益投資決策委員會
張弛先生，本公司總經(jīng)理，董事。
汪獻華先生，本公司副總經(jīng)理。
李羿先生，本公司固定收益投資部總監(jiān)，基金經(jīng)理。
涂妍妍女士，本公司信用研究部總監(jiān)。
曹治國先生，本公司固定收益投資部副總監(jiān)，基金經(jīng)理。
（六）上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責
（一）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（二）辦理基金備案手續(xù)；
（三）對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
（四）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
（五）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（六）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（七）按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配收益；
（八）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（九）召集基金份額持有人大會；
（十）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
（一）本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基
金合同》和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防
止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定
的行為發(fā)生。
（二）本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，
建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
1、將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
2、不公平地對待基金管理人管理的不同基金財產(chǎn)；
3、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
4、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
5、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（三）本基金管理人承諾加強員工管理和培訓，強化職業(yè)操守，督促和約束
員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活
動：
1、越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
2、違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
3、故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
4、在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
5、拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
6、玩忽職守、濫用職權(quán)；
7、違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
8、違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
9、貶損同行，以抬高自己；
10、以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
11、有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
12、在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
13、其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（四）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份
額持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取不當利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)會的
有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制概述
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合基金管理人
的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，由其董事會、監(jiān)事會、管理層、
各部門及分支機構(gòu)和全體員工建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控
制措施的過程，旨在為實現(xiàn)基金管理人經(jīng)營目標、財務(wù)報告和管理信息的真實準
確和完整、經(jīng)營效率和效果、投資組合和基金管理人資產(chǎn)的安全完整、守法合規(guī)
等提供合理的保證。內(nèi)部控制體系是公司內(nèi)部控制機制和一系列規(guī)范內(nèi)部運作程
序、描述控制措施和方法等制度的總稱。
基金管理人的內(nèi)部控制要達到的總體目標是：
1、保證基金管理人的經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則
及公司內(nèi)部規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；
2、防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和
受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)基金管理人的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
3、確?；?、基金管理人財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。
（二）內(nèi)部控制的五個要素
內(nèi)部控制的基本要素包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)
部監(jiān)督。
1、內(nèi)部環(huán)境
內(nèi)部環(huán)境是基金管理人實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，它決定了基金管理人的內(nèi)部控
制基調(diào)，并影響著基金管理人內(nèi)部員工的內(nèi)控意識。為此，基金管理人從兩方面
入手營造一個好的控制環(huán)境。首先，從“硬控制”來看，本基金管理人遵循健全
的法人治理結(jié)構(gòu)原則，設(shè)置了職責明確、相互制約的組織結(jié)構(gòu)，各部門有明確的
崗位設(shè)置和授權(quán)分工，操作相互獨立。其次，基金管理人更注重“軟控制”，基
金管理人的管理層牢固樹立內(nèi)部控制和風險管理優(yōu)先的理念和實行科學高效的
運行方式，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，加強
全體員工道德規(guī)范和自身素質(zhì)建設(shè)，使風險意識貫穿到基金管理人的各個部門、
各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
2、風險評估
本基金管理人的風險評估和管理分三個層次進行：第一層次為公司各業(yè)務(wù)部
門對各自部門潛在風險的自我管理和檢查；第二層次為公司總經(jīng)理領(lǐng)導的管理層、
風險管理委員會、風險管理部、法律合規(guī)部的風險管理；第三層次為公司董事會
層面對公司的風險管理，包括董事會、合規(guī)及審計委員會、督察長和審計部。
3、控制活動
本基金管理人制定了各項規(guī)章制度，通過各種預防性的、檢查性的和修正性
的控制措施，把控制活動貫穿于基金管理人經(jīng)營活動的始終，尤其是強調(diào)對于基
金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)實行獨立運作，分
別核算；嚴格崗位分離，明確劃分各崗位職責，明確授權(quán)控制；對重要業(yè)務(wù)部門
和崗位進行了適當?shù)奈锢砀綦x；制訂應(yīng)急應(yīng)變措施，危機處理機制和程序。
4、信息與溝通
本基金管理人建立清晰、有效的垂直報告制度和平行通報制度，以確保識別、
收集和交流有關(guān)運營活動的關(guān)鍵指標，使員工了解各自的工作職責和基金管理人
的各項規(guī)章制度，并建立與客戶和第三方的合理交流機制。
5、內(nèi)部監(jiān)督
督察長、審計部、法律合規(guī)部負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況、
公司內(nèi)部風險控制以及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，保證內(nèi)部控制制度的落實。
各部門必須切實協(xié)助經(jīng)營管理層對日常業(yè)務(wù)管理活動和各類風險的總體控制，并
協(xié)助解決所出現(xiàn)的相關(guān)問題。按照基金管理人內(nèi)部控制體系的設(shè)置，實現(xiàn)一線業(yè)
務(wù)崗位、各部門及其子部門根據(jù)職責與授權(quán)范圍的自控與互控，確保實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)
控活動的全方位、多層次的展開。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制在層次上應(yīng)當涵蓋董事會、監(jiān)事會、管理層、各
部門及分支機構(gòu)和全體員工，在內(nèi)容上應(yīng)該覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)和管理活動，在
流程上應(yīng)當滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
2、有效性原則：通過科學的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程
序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行；
3、重要性原則：在內(nèi)部控制體系中使用適當?shù)娘L險評估手段并應(yīng)當在兼顧
全面的基礎(chǔ)上突出重點，針對重要業(yè)務(wù)與事項及評估為高風險的領(lǐng)域與環(huán)節(jié)采取
更為嚴格的控制措施；
4、制衡性原則：部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡和監(jiān)督，同時
兼顧運營效率。履行內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職責的部門應(yīng)當具有獨立性。各投資組合
資產(chǎn)、基金管理人固有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離；
5、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況和風險水
平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時加以調(diào)整；
6、成本效益原則：運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效
益，爭取以合理的控制成本達到更優(yōu)的內(nèi)部控制效果。
（四）內(nèi)部控制機制
內(nèi)部控制機制是指基金管理人的組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的制約關(guān)系。內(nèi)部控
制機制是內(nèi)部控制的重要組成，健全、合理的內(nèi)部控制機制是基金管理人經(jīng)營活
動得以正常開展的重要保證。
從功能上劃分，基金管理人的內(nèi)部控制機制可分為“決策系統(tǒng)”、“執(zhí)行系統(tǒng)”、
“監(jiān)督系統(tǒng)”三個方面。監(jiān)督系統(tǒng)在各個內(nèi)部控制層次上對決策系統(tǒng)和執(zhí)行系統(tǒng)
實施監(jiān)督。
決策系統(tǒng)是指在基金管理人經(jīng)營管理過程中擁有決策權(quán)力的有關(guān)機構(gòu)及其
之間的關(guān)系。執(zhí)行系統(tǒng)是指具體負責將基金管理人決策系統(tǒng)的各項決議付諸實現(xiàn)
的一些職能部門。
執(zhí)行系統(tǒng)在總經(jīng)理執(zhí)行委員會的直接領(lǐng)導下，承擔了公司日常經(jīng)營管理、基
金投資運作和內(nèi)部管理工作。
監(jiān)督系統(tǒng)對基金管理人的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行全程、動態(tài)的監(jiān)控，監(jiān)督
的對象覆蓋基金管理人經(jīng)營管理的全部內(nèi)容?；鸸芾砣说谋O(jiān)督系統(tǒng)從監(jiān)督內(nèi)容
劃分，大致分為三個層次：
1、監(jiān)事會——對董事、高管人員的行為及董事會的決策進行監(jiān)督；
2、董事會專門委員會及督察長——根據(jù)董事會的授權(quán)對基金管理人的經(jīng)營
活動進行監(jiān)督和評價；
3、審計部——根據(jù)總經(jīng)理及督察長的安排，對基金管理人的經(jīng)營活動及各
職能部門進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。
（五）內(nèi)部控制層次
在內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)之上，公司建立了三層次的內(nèi)部控制體系。
第一層次為公司各業(yè)務(wù)部門的自我管理和檢查。所有員工必須經(jīng)過崗位培訓，
簽署自律承諾書，保證遵守國家的法律法規(guī)以及基金管理人的各項管理制度；保
證良好的職業(yè)操守；保證誠實信用、勤勉盡責等?；鸸芾砣说母鞑块T主管在權(quán)
限范圍之內(nèi)，對其管理負責的業(yè)務(wù)進行檢查、監(jiān)督和控制，保證業(yè)務(wù)的開展符合
國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、基金管理人的規(guī)章制度，并對部門的內(nèi)部控制和風
險管理負直接責任。
第二層次為公司管理層及其下設(shè)的風險管理委員會、風險管理部及法律合規(guī)
部的控制及管理。公司管理層、風險管理委員會、風險管理部及法律合規(guī)部采取
各種控制措施，管理和支持各個部門和各項業(yè)務(wù)進行，以確?；鸸芾砣诉\作在
有效的控制下。管理層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔責任。
第三層次為公司董事會、及下設(shè)的合規(guī)及審計委員會、督察長和審計部的監(jiān)
督控制。所有員工應(yīng)自覺接受并配合董事會、及下設(shè)的合規(guī)及審計委員會、督察
長和審計部對各項業(yè)務(wù)和工作行為的檢查監(jiān)督。合理的風險分析和管理建議應(yīng)予
采納，基金管理人規(guī)定的風險控制措施必須堅決執(zhí)行。董事會對內(nèi)部控制負最終
責任。
（六）內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制制度是指規(guī)范公司內(nèi)部控制的一系列規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)則、流程，
是公司內(nèi)部控制的重要組成部分。公司為執(zhí)行內(nèi)部控制措施以實現(xiàn)內(nèi)部控制目標，
在法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)章有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定了一套公司內(nèi)部控制制度。
公司內(nèi)部控制制度從其制定的目的和適用范圍分為四個層次：
1、《公司章程》、股東會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則和監(jiān)事會議事規(guī)則?！豆?
司章程》是具有法律約束力的綱領(lǐng)性文件，是規(guī)范公司的組織與行為、公司與股
東之間以及股東相互之間權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)，是確定公司與其他相關(guān)利益主
體之間關(guān)系基本規(guī)則以及保證這些規(guī)則得到具體執(zhí)行的依據(jù)；
2、內(nèi)部控制大綱。內(nèi)部控制大綱是對《公司章程》規(guī)定的內(nèi)部控制原則的
細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)經(jīng)董事會的審
閱與批準。
3、基本管理制度?；竟芾碇贫戎饕鶕?jù)相關(guān)法律法規(guī)，從規(guī)范公司管理
和業(yè)務(wù)開展的角度出發(fā)，以業(yè)務(wù)為中心，就業(yè)務(wù)開展的目標、原則、過程、風險
控制等方面作出規(guī)定，以指導各項業(yè)務(wù)的順利開展。公司基本管理制度應(yīng)經(jīng)董事
會的審閱與批準。
4、業(yè)務(wù)管理規(guī)定及部門規(guī)章等。業(yè)務(wù)管理規(guī)定及部門規(guī)章等主要在執(zhí)行內(nèi)
部控制大綱和基本管理制度的基礎(chǔ)上，以業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)和部門管理為中心，對業(yè)
務(wù)操作管理方法、具體流程及部門管理方法及崗位職責等作出明確和細化的規(guī)定，
以規(guī)范部門內(nèi)部和部門與部門之間、具體業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)等工作的開展。業(yè)務(wù)管理
規(guī)定及部門規(guī)章等應(yīng)經(jīng)公司執(zhí)行委員會的審閱與批準。
（七）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
本基金管理人確知建立、維持、完善、實施和有效執(zhí)行風險管理和內(nèi)部控制
制度是本基金管理人董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任。本基金管理
人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確、完備，并承諾將根據(jù)市場環(huán)境
的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱“江蘇銀行”）
住所：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：1835132.4463萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可〔2014〕619號
聯(lián)系人：楊寧
電話：025-58587833
（二）主要人員情況
江蘇銀行托管業(yè)務(wù)條線現(xiàn)有員工近100名，來自于基金、券商、托管行等不
同的行業(yè)，具有會計、金融、法律、IT等不同的專業(yè)知識背景，團隊成員具有較
高的專業(yè)知識水平、良好的服務(wù)意識、科學嚴謹?shù)膽B(tài)度；部門管理層有20年以
上金融從業(yè)經(jīng)驗，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2014年，江蘇銀行先后獲得基金托管業(yè)務(wù)資格及保險資金托管業(yè)務(wù)資格。
江蘇銀行依靠嚴密科學的風險管理和內(nèi)部控制體系以及先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)
的服務(wù)團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機
構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)。目前江蘇銀行的托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品
線已涵蓋公募基金、信托計劃、基金專戶、基金子公司專項資管計劃、券商資管
計劃、產(chǎn)業(yè)基金、私募投資基金、QDII、QFII專戶資產(chǎn)等。江蘇銀行將在現(xiàn)有的
基礎(chǔ)上開拓創(chuàng)新繼續(xù)完善各類托管產(chǎn)品線。江蘇銀行同時可以為各類客戶提供現(xiàn)
金管理、績效評估、風險管理等個性化的托管增值服務(wù)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風險控制目標
（1）確保有關(guān)法律法規(guī)在托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；
（2）確保江蘇銀行有關(guān)托管的各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在托管業(yè)務(wù)中
得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；
（3）確保資產(chǎn)安全，保證托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。
2、內(nèi)部風險控制組織結(jié)構(gòu)
由江蘇銀行內(nèi)審部和資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)的監(jiān)察稽核人員構(gòu)成。資產(chǎn)托管部內(nèi)部
設(shè)置專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導下，依照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的
運行獨立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。
3、內(nèi)部風險控制原則
（1）全面性原則?！皩嵭腥珕T、全程風險控制方法”，內(nèi)部控制必須滲透到
托管業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，不能留有任何死角。
（2）預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，以業(yè)務(wù)崗位為主體，
從風險發(fā)生的源頭加強內(nèi)部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的
產(chǎn)生。
（3）及時性原則。各團隊要及時建立健全各項規(guī)章制度，釆取有效措施加
強內(nèi)部控制。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則。托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機構(gòu)必須獨立于托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機構(gòu)，
業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員必須分開，以保證內(nèi)控機構(gòu)的工作不受干擾。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運
作。利用投資監(jiān)督系統(tǒng)，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理
人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編寫基金
投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算
和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的
提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進
行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基
金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及
交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基
金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國
證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管
理人進行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
（一）直銷機構(gòu)
1、浦銀安盛基金管理有限公司上海直銷中心
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層
至地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座
電話：（021）23212899
傳真：（021）23212890
客服電話：400-8828-999；（021）33079999
聯(lián)系人：徐薇
網(wǎng)址：www.py-axa.com
2、電子直銷
浦銀安盛基金管理有限公司電子直銷
交易網(wǎng)站：www.py-axa.com
微信服務(wù)號：浦銀安盛微理財（AXASPDB-E）
客戶端：“浦銀安盛基金”APP
客服電話：400-8828-999；（021）33079999
（二）代銷機構(gòu)
具體申購、贖回場所參見基金管理人網(wǎng)站。
二、登記機構(gòu)
名稱：浦銀安盛基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層
至地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座1-7層
法定代表人：張健
聯(lián)系人：孫趙輝
電話：（021）23212909
傳真：（021）23212980
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：國浩律師（上海）事務(wù)所
辦公地址：上海市靜安區(qū)北京西路968號嘉地中心23-25層
負責人：李強
電話：021-52341668
傳真：021-52341670
聯(lián)系人：周蕾
經(jīng)辦律師：宣偉華、周蕾
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-
26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-
26
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
執(zhí)行事務(wù)合伙人：劉維、肖厚發(fā)
經(jīng)辦會計師：張振波、姜愛悅
聯(lián)系人：張振波
五、其他服務(wù)機構(gòu)及委托辦理業(yè)務(wù)的有關(guān)情況
公司信息技術(shù)系統(tǒng)由信息技術(shù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)以及有關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)構(gòu)
成。信息技術(shù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)包括機房工程系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)集成系統(tǒng)，這些系統(tǒng)在
公司籌建之初由專業(yè)的系統(tǒng)集成公司負責建成，之后日常的維護管理由公司負責，
但與第三方服務(wù)公司簽訂有技術(shù)服務(wù)合同，由其提供定期的巡檢及特殊情況下的
技術(shù)支持。公司業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)主要包括開放式基金登記過戶子系統(tǒng)、直銷系統(tǒng)、
資金清算系統(tǒng)、投資交易系統(tǒng)、估值核算系統(tǒng)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、呼叫中心系統(tǒng)、
外服系統(tǒng)、營銷數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)等。這些系統(tǒng)也主要是在公司籌建之初采購專業(yè)系
統(tǒng)提供商的產(chǎn)品建設(shè)而成，建成之后在業(yè)務(wù)運作過程中根據(jù)公司業(yè)務(wù)的需要進行
了相關(guān)的系統(tǒng)功能升級，升級由系統(tǒng)提供商負責完成，升級后的系統(tǒng)也均是系統(tǒng)
提供商對外提供的通用系統(tǒng)。業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)日常的維護管理由公司負責，但與系
統(tǒng)提供商簽訂有技術(shù)服務(wù)合同，由其提供定期的巡檢及特殊情況下的技術(shù)支持。
除上述情況外，公司未委托服務(wù)機構(gòu)代為辦理重要的、特定的信息技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)、
維護事項。
另外，本公司可以根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略的需要，委托資質(zhì)良好的基金服務(wù)機構(gòu)
代為辦理基金份額登記、估值核算等業(yè)務(wù)。
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定募集。
浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)
會證監(jiān)許可【2018】1424號文注冊，于2018年11月5日起向社會公開募集。
截止到2018年11月6日，基金募集工作已順利結(jié)束。
本基金募集有效認購戶數(shù)為420戶，按照每份基金份額面值1.00元人民幣
計算，本息合計募集基金份額總額205,006,300.78份，已全部計入投資者賬戶，
歸投資者所有。其中基金管理人的基金從業(yè)人員認購持有的基金份額總額
1,948.50份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），占本基金總份額的比例為0.0010%。
第七部分基金合同的生效
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》及其配套法規(guī)和《浦銀安盛普益純
債債券型證券投資基金基金合同》的有關(guān)規(guī)定，本基金的募集情況已符合基金合
同生效的條件。本基金于2018年11月8日得到中國證監(jiān)會書面確認，基金備案
手續(xù)辦理完畢，基金合同自該日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管
理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予
以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告
并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召
開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
本基金已于2018年11月15日開放了申購和贖回業(yè)務(wù)。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
申購與贖回場所包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構(gòu)（具體名單見
本基金招募說明書和份額發(fā)售公告）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機
構(gòu)。若基金管理人或其指定的代銷機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資
人可以通過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或銷售機構(gòu)另行公
告。
具體申購、贖回場所參見基金管理人網(wǎng)站。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或
轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金
份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請
經(jīng)登記機構(gòu)受理的不得撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告；
6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人交付
款項，申購成立，本基金登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若申購資金在規(guī)
定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立，申購款項將退回投資人賬戶，基金管理人、
基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔由此產(chǎn)生的利息等任何損失。
投資人遞交贖回申請，贖回成立，本基金登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)
生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款
項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款
項劃付時間相應(yīng)順延?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔由此順延造
成的損失或不利后果。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)
點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申
購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對
于申請的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履行
查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
不承擔由此造成的損失或不利后果。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間
進行調(diào)整，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過代銷機構(gòu)和電子直銷渠道首次申購單筆最低金額為人民幣1
元，追加申購單筆最低金額為人民幣1元；投資人通過直銷機構(gòu)（柜臺方式）首
次申購單筆最低金額為人民幣10,000元，追加申購單筆最低金額為人民幣1,000
元。各銷售機構(gòu)對最低申購限額另有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
2、本基金不設(shè)單筆贖回份額下限，單個交易賬戶最低持有份額余額下限為
5份。
3、本基金對單個投資人累計持有的基金份額上限不作限制。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制、投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額、單個投資人累
計持有的基金份額上限等。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
六、申購費用和贖回費用
1、申購費用
投資人申購A類基金份額在申購時支付申購費用，申購C類基金份額不支付
申購費用，而是從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。投資人可以多次申購本基
金，申購費用按每筆申購申請單獨計算。
本基金A類和C類基金份額的申購費率如下：
申購金額（M） A類基金份額申購費率 C類基金份額申購費率
M＜100萬元 0.8% 0
100萬元≤M＜300萬元 0.4%
300萬元≤M＜500萬元 0.1%
M≥500萬元 每筆交易500元
注：M為申購金額
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不列入
基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。
2、贖回費用
基金份額的贖回費率隨持有時間的增加而遞減。
本基金A類基金份額的贖回費率如下：
持有期間（N） A類基金份額贖回費率
0≤N＜7天 1.50%
N≥7天 0
本基金C類基金份額的贖回費率如下：
持有期間（N） C類基金份額贖回費率
0≤N＜7天 1.50%
N≥7天 0
基金份額的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持
有人贖回基金份額時收取，扣除用于市場推廣、注冊登記費和其他手續(xù)費后的余
額歸基金財產(chǎn)，持續(xù)持有期少于7日的，贖回費應(yīng)全額歸入基金財產(chǎn)。
3、本基金的申購費率、贖回費率最高不得超過法律法規(guī)規(guī)定的限額。
4、基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并
最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根
據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，例如針對特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的
投資者以及以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進行基金交易的投資
者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，在對基金份額持有
人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行相關(guān)手續(xù)后，基金
管理人可以適當調(diào)低基金申購費率、基金贖回費率或免除上述費用，并進行公告。
七、申購份額與贖回金額的計算
（一）本基金申購份額的計算
1、A類基金份額
申購本基金A類份額的申購費用采用前端收費模式（即申購基金時繳納申購
費），投資人的申購金額包括申購費用和凈申購金額。A類申購份額的計算方式
如下：
當A類基金份額的申購費用適用比例費率時：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；
申購費用=申購金額-凈申購金額；
申購份額=凈申購金額/申購當日（T日）A類基金份額凈值。
當A類基金份額的申購費用為固定金額時：
申購費用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份數(shù)＝凈申購金額/申購當日（T日）A類基金份額凈值
2、C類基金份額
如果投資人選擇申購C類基金份額，則申購份數(shù)的計算方法如下：
申購份額=申購金額/申購當日（T日）C類基金份額凈值
3、上述申購費用以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
4、上述申購份額的計算保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍
五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)費率為0.8%，假
設(shè)申購當日本基金A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
凈申購金額＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17元
申購費用＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝49,603.17/1.0500＝47,241.11份
即：如果投資人投資5萬元申購本基金A類基金份額，則該投資人可獲得申
購份額為47,241.11份。
例：某投資人投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日本基金C
類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購費用＝0元
申購份額＝50，000/1.0500＝47,619.05份
即：如果投資人投資5萬元申購本基金C類基金份額，則該投資人可獲得申
購份額為47,619.05份。
（二）贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行
計算。
基金份額持有人在贖回基金份額時繳納贖回費，贖回金額為贖回總額扣減贖
回費用，贖回金額的計算方式如下：
贖回總額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×該類基金份額贖回費率
贖回金額=贖回總額－贖回費用
（1）A類基金份額
例：某投資人贖回1萬份本基金的A類基金份額，持有時間為5天，對應(yīng)的
贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到
的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.1200=11,200元
贖回費用=11,200×1.50%=168元
贖回金額=11,200-168=11,032元
即：某投資人贖回1萬份本基金的A類基金份額，持有時間為5天，假設(shè)贖
回當日A類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額為11,032元。
（2）C類基金份額
例：某投資人贖回1萬份本基金的C類基金份額，持有時間為5天，對應(yīng)的
贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到
的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.1200=11,200元
贖回費用=11,200×1.50%=168元
贖回金額=11,200-168=11,032元
即：某投資人贖回1萬份本基金的C類基金份額，持有時間為5天，假設(shè)贖
回當日C類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額為11,032元。
（三）本基金基金份額凈值的計算
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)
當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，
披露開放日的各類別基金份額凈值和基金份額累計凈值。
本基金的基金份額凈值計算公式如下：
T日A類基金份額凈值＝T日閉市后A類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日A類
基金份額的余額數(shù)量
T日C類基金份額凈值＝T日閉市后C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日C類
基金份額的余額數(shù)量
T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，
經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。本基金各類別基金份額凈值的計
算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基
金財產(chǎn)。
（四）申購份額、余額的處理方式
申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以申請當日
的基金份額凈值為基準計算，采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（五）贖回金額的處理方式
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值并扣除
相應(yīng)的費用，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
八、申購和贖回的注冊登記
（一）投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T＋1日為投資人增加權(quán)
益并辦理注冊登記手續(xù)，投資人自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
（二）投資人贖回基金成功后，基金注冊登記人在T＋1日為投資人扣除權(quán)
益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。
（三）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進
行調(diào)整，并最遲于開始實施2日前在中國證監(jiān)會指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上予
以公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時
或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)因技術(shù)保障等
異常情況導致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常工作
運行。
7、基金管理人接收某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當采取暫停接受基金申購申請的措施。
9、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投
資者單日或單筆申購金額上限的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項情形之一且基金管理人決定暫停接受
申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定進行公告。如果投資人的申購申請被
全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消
除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項除外）之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基
金份額持有人的贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證
監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，
應(yīng)按單個賬戶申請量占申請總量的比例為贖回申請人確認贖回，未受理部分可延
期確認贖回申請，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)
上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回
時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基
金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額。
在本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額10%以上的情形下，基金管理人可以采取如下措施：對于該單個基
金份額持有人當日超過10%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理；對于該單
個基金份額持有人不超過前述比例的贖回申請，與其他基金份額持有人的贖回申
請一并辦理。當基金管理人認為有能力支付時，按正常贖回程序執(zhí)行。當基金管
理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行
的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，按單個賬戶贖回申請量占合
并辦理的贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額。
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開
放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選
擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低
份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類別基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告，并公布最近一個開放日各類別基金的基金份額凈值；
也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另
行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十五、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十六、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
如果出現(xiàn)基金管理人、登記機構(gòu)、辦理轉(zhuǎn)托管的銷售機構(gòu)因技術(shù)系統(tǒng)性能限
制或其它合理原因，可以暫停該業(yè)務(wù)或者拒絕基金份額持有人的轉(zhuǎn)托管申請。
十七、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十八、基金份額的凍結(jié)、解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配與支付。法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。
十九、其他業(yè)務(wù)
如相關(guān)法律規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，且
對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的條件下，基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)
務(wù)規(guī)則并開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。
二十、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“第十
六部分側(cè)袋機制”或相關(guān)公告的規(guī)定。
二十一、在不違反相關(guān)法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前
提下，基金管理人可以依據(jù)具體情況對上述申購和贖回以及相關(guān)業(yè)務(wù)的安排進行
補充和調(diào)整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會審議。
第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制投資風險的前提下，力爭長期實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的債券（國債、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、地方政府債、次
級債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款等法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
每個交易日日終本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資
比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金一方面按照自上而下的方法對基金的資產(chǎn)配置、久期管理、類屬配置
進行動態(tài)管理，尋找各類資產(chǎn)的潛在良好投資機會，一方面在個券選擇上采用自
下而上的方法，通過流動性考察和信用分析策略進行篩選。整體投資通過對風險
的嚴格控制，運用多種積極的資產(chǎn)管理增值策略，實現(xiàn)本基金的投資目標。
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金將自上而下地實施整體資產(chǎn)配置策略，通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、貨
幣政策變化、市場利率走勢、市場資金供求情況、經(jīng)濟周期等要素的定性與定量
的考察，預測各大類資產(chǎn)未來收益率變化情況，在不同的大類資產(chǎn)之間進行動態(tài)
調(diào)整和優(yōu)化，以規(guī)避市場風險，提高基金收益率。
（二）債券類資產(chǎn)投資策略
1、久期與期限結(jié)構(gòu)管理策略
利率風險是債券投資最主要的風險來源和收益來源之一，衡量債券利率風險
的核心指標是久期。本基金通過對宏觀經(jīng)濟狀況和貨幣政策的分析，對債券市場
走勢作出判斷，并形成對未來市場利率變動方向的預期，動態(tài)調(diào)整債券組合的久
期。在久期確定的基礎(chǔ)上，根據(jù)對收益率曲線形狀變化情景的分析，分別采用子
彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略，進一步組合的期限結(jié)構(gòu)，使本基金獲得較好
的收益。
2、類屬配置策略
在保證流動性的基礎(chǔ)上，本基金將通過國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、
公司債、短期融資券、可分離債券、資產(chǎn)支持證券、回購和銀行存款等資產(chǎn)的合
理組合實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。
類屬配置主要策略包括研究國債與金融債之間的利差、交易所與銀行間的市
場利差、企業(yè)債與國債的信用利差等，尋找價值相對低估的投資品種。
3、個券選擇策略
（1）流動性策略
本債券型基金對流動性的要求比較高，因此將通過各類流動性監(jiān)控指標對流
動性做深入的針對性分析，管理由于基金的申購、贖回或個券的交易難易程度而
引致的潛在損失風險。
（2）信用分析策略
為了確保本金安全的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定的收益，本基金對企業(yè)債、公司債、金
融債、短期融資券等信用債券進行信用分析。此分析主要通過三個角度完成：①
獨立第三方的外部評級結(jié)果；②第三方擔保情況；③基于基金管理人自有的數(shù)量
化公司財務(wù)研究模型的內(nèi)部評價。該模型在信用評價方面的主要作用在于通過對
部分關(guān)鍵的財務(wù)指標分析判斷債券發(fā)行企業(yè)未來出現(xiàn)償債風險的可能性，從而確
定該企業(yè)發(fā)行債券的信用等級與利率水平。主要關(guān)鍵的指標包括：NET
DEBT/EBITDA、EBIT/I、資產(chǎn)負債率、流動資產(chǎn)/流動負債、經(jīng)營活動現(xiàn)金流/總
負債。其中資產(chǎn)負債率、流動資產(chǎn)/流動負債主要分析企業(yè)債務(wù)水平與結(jié)構(gòu)，其他
的指標主要分析企業(yè)經(jīng)營效益對未來償債能力的支持能力。
4、回購策略
該策略在資金相對充裕的情況下是風險較低的投資策略。即在基礎(chǔ)組合的基
礎(chǔ)上，使用基礎(chǔ)組合持有的債券進行回購融入短期資金滾動操作，同時選擇適宜
期限的交易所和銀行間品種進行投資以獲取騎乘及短期債券與貨幣市場利率的
利差。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金通過分析資產(chǎn)支持證券對應(yīng)資產(chǎn)池的資產(chǎn)特征，來估計資產(chǎn)違約風險
和提前償付風險，根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償
還和利息收益的現(xiàn)金流支付，并利用合理的收益率曲線對資產(chǎn)支持證券進行估值。
同時還將充分考慮該投資品種的風險補償收益和市場流動性，控制資產(chǎn)支持證券
投資的風險，以獲取較高的投資收益。
6、中期票據(jù)投資策略
投資策略通過浦銀安盛信用分析系統(tǒng)，遴選收益風險平衡或被市場錯誤定價
的中期票據(jù)，兼顧流動性，以持有到期為主，波段操作結(jié)合的方式進行中期票居
的投資。
四、投資限制
1、基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券合
計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不展期；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的
30%；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動
性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（13）、（14）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定
為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金
份額持有人大會審議，但須提前公告。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后，
則本基金投資不再受相關(guān)限制，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
3、關(guān)聯(lián)交易原則
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場
公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以
披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立
董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人
履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中證綜合債指數(shù)收益率
本基金選擇中證綜合債指數(shù)收益率作為業(yè)績比較基準的原因如下：
中證綜合債指數(shù)由中證指數(shù)公司編制，樣本由銀行間市場和滬深交易所市場
的國債、金融債、企業(yè)債、央票及短融組成，是綜合反映銀行間債券市場和滬深
交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)。
若未來法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準推出，或者市場發(fā)生變化導致本業(yè)績比較基準不再適用或本業(yè)績比較基準
停止發(fā)布或者市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準，本基金管理人可
以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，
適當調(diào)整或變更業(yè)績比較基準并及時公告。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合
型基金、股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)
袋機制”的規(guī)定。
九、基金的投資組合
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
（一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 6,340,789,270.26 99.98
其中：債券 6,340,789,270.26 99.98
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買 入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,079,963.44 0.02
8 其他資產(chǎn) - -
9 合計 6,341,869,233.70 100.00
（二）報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
（三）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投
資明細
本基金本報告期末未持有股票。
（四）報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 838,896,338.75 13.32
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 5,501,892,931.51 87.38
其中：政策性金融 債 5,501,892,931.51 87.38
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 6,340,789,270.26 100.71
（五）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投
資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 230203 23國開03 9,000,000 930,135,205.48 14.77
2 240203 24國開03 8,700,000 891,310,232.88 14.16
3 240202 24國開02 7,900,000 803,045,605.48 12.75
4 230208 23國開08 6,600,000 690,275,375.34 10.96
5 250203 25國開03 5,500,000 540,626,643.84 8.59
（六）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支
持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
（七）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬
投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
（八）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投
資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
（九）報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期末未持有股指期貨。
（十）報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨。
（十一）投資組合報告附注
11.1報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)
查或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情況。
11.2本基金本報告期末未持有股票，故不存在本基金投資的前十名股票超
出基金合同規(guī)定的備選股票庫的情形。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
注：本基金本報告期末未持有其他資產(chǎn)。
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
-
十、基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說
明書。
（一）浦銀普益A基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的
比較：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①--③ ②--④
2018/11/8-2018/12/31 0.77% 0.04% 1.49% 0.05% -0.72% -0.01%
2019/1/1-2019/12/31 3.73% 0.04% 4.67% 0.05% -0.94% -0.01%
2020/1/1-2020/12/31 2.65% 0.08% 2.97% 0.09% -0.32% -0.01%
2021/1/1-2021/12/31 3.73% 0.04% 5.23% 0.10% -1.50% -0.06%
2022/1/1-2022/12/31 2.50% 0.06% 3.32% 0.06% -0.82% 0.00%
2023/1/1-2023/12/31 2.97% 0.04% 4.81% 0.04% -1.84% 0.00%
2024/1/1-2024/12/31 5.60% 0.07% 7.89% 0.09% -2.29% -0.02%
2025/1/1-2025/3/31 -0.57% 0.11% -0.66% 0.11% 0.09% 0.00%
2018/11/8-2025/3/31 23.35% 0.06% 33.59% 0.08% -10.24% -0.02%
浦銀普益C基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①--③ ②--④
2018/11/8-2018/12/31 0.71% 0.04% 1.49% 0.05% -0.78% -0.01%
2019/1/1-2019/12/31 3.38% 0.04% 4.67% 0.05% -1.29% -0.01%
2020/1/1-2020/12/31 2.30% 0.08% 2.97% 0.09% -0.67% -0.01%
2021/1/1-2021/12/31 3.35% 0.04% 5.23% 0.10% -1.88% -0.06%
2022/1/1-2022/12/31 2.18% 0.06% 3.32% 0.06% -1.14% 0.00%
2023/1/1-2023/12/31 2.54% 0.04% 4.81% 0.04% -2.27% 0.00%
2024/1/1-2024/12/31 5.15% 0.07% 7.89% 0.09% -2.74% -0.02%
2025/1/1-2025/3/31 -0.66% 0.12% -0.66% 0.11% 0.00% 0.01%
2018/11/8-2025/3/31 20.48% 0.06% 33.59% 0.08% -13.11% -0.02%
（二）自基金合同生效以來基金累計份額凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較
基準收益率變動的比較
浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金
累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
浦銀普益A：
2018年11月8日至2025年3月31日
浦銀普益C：
2018年11月8日至2025年3月31日
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款項
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、備付金、保證金、票據(jù)投資收益、
應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)
行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；
如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的
重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（國債、政策性金
融債、企業(yè)債、公司債），選取第三方估值機構(gòu)（中證指數(shù)有限公司，以下簡稱
“中證指數(shù)”）提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值；
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三方
估值機構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值；對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供
估值價格的債券，按成本估值。
4、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利息總額
或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則按需進行賬務(wù)調(diào)
整。
5、投資同業(yè)存單的估值方法
按估值日第三方估值機構(gòu)（中央結(jié)算公司）提供的估值凈價估值；選定的第
三方估值機構(gòu)（中央結(jié)算公司）未提供估值價格的，按成本估值。
6、本基金采用第三方估值機構(gòu)（中證指數(shù)和中央結(jié)算公司）按照上述公允
價值確定原則提供的數(shù)據(jù)估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
9、本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、各類別基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類別基金資產(chǎn)凈值除
以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類別基金份額凈值，并按規(guī)
定進行公告基金凈值信息。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類別基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金
管理人按約定對外公布。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值
時除外。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當某一類別基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生
估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）估值錯誤的責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金
財產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人
過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。基金
管理人和托管人之外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金
管理人負責向差錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費用，應(yīng)列入基金費用，從基
金資產(chǎn)中支付。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理人與
基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原
則。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，且經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致時；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類別基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負
責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和
各類別基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復核確認
后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤
或第三方估值機構(gòu)提供的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能
發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償
責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的
影響。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
第十二部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、本基金從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的
信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易及結(jié)算費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金開戶費和銀行賬戶維護費；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.3%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.1%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，支付日期順延至最近可支付日支付。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一
日C類基金資產(chǎn)凈值的0.35%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.35%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基
金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復核后于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，經(jīng)基金管理人代付給各
個銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日
期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、費用調(diào)整
在不違反相關(guān)法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、
基金托管費率、C類基金份額銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率或調(diào)高C類基金份額類別的銷售服務(wù)費率
等費率，須召開基金份額持有人大會審議；調(diào)低C類基金份額類別的銷售服務(wù)費
率，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
五、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機制”的規(guī)定。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷
售服務(wù)費，各類別基金份額對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12
次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效
不滿3個月可不進行收益分配；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整，無需召開基
金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據(jù)相關(guān)規(guī)
定進行公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間
不得超過15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“第
十六部分側(cè)袋機制”的規(guī)定。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動
性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的
披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定，無需
經(jīng)基金份額持有人大會審議。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
3、基金產(chǎn)品資料概要系基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當于2020年9月1日起依照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
4、《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要（自前述日期
提供后）的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招
募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登
載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點。
除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。
《基金合同》終止的，除《基金合同》另有約定外，基金管理人可以不再更
新基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會準予注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基
金托管人應(yīng)當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類別基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類別
基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日各類別基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含
資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資
者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)、基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12
個月內(nèi)變動超過百分之三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
17、某一類別基金份額凈值計價錯誤達該類別基金份額凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延期支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項；
23、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；
25、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性
公告登載在指定報刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券信息披露
在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨?yīng)
在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈
資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證
券明細。
（十二）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和本招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機
制”的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金
敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P(guān)從業(yè)人員不得泄露未
公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披
露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的
基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當自中國證監(jiān)會
規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的
信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可在遵循相關(guān)法
律法規(guī)要求的前提下，自主提供信息披露服務(wù)，按照《信息披露辦法》自主披露
信息如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
第十六部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件和實施程序
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師
事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基
金份額持有人大會審議。基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基
金管理人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人和基金服務(wù)機構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原有
賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當日收到的申
購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦
理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
二、側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。基金
份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請將被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相
關(guān)公告中規(guī)定。
3、基金份額的登記
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬戶
沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。
（二）基金的投資及業(yè)績
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標時
僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績
相關(guān)指標時按投資損失處理?；鸸芾砣?、基金服務(wù)機構(gòu)在展示基金業(yè)績時，應(yīng)
當就前述情況進行充分的解釋說明，避免引起投資者誤解。
（三）基金的費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。
2、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告中
披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋
賬戶進行編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露。會計師事務(wù)所對
基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和年
度報告披露，執(zhí)行適當程序并發(fā)表審計意見。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。側(cè)袋機制實施期間，
若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按
照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)的處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是
否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都將及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對
應(yīng)的款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
（七）側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸?
律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的
前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審
議。
第十七部分風險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資
人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。本基
金為債券型基金，其預期風險與收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票
型基金。
投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。
但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，
也不是替代儲蓄的等效理財方式。
投資人應(yīng)當認真閱讀本基金《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，
了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資
產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當通過本基金管理人或代銷機構(gòu)購買和贖回基金，基金代銷機構(gòu)名
單詳見本基金的招募說明書以及基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益；本基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不
構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金代銷機構(gòu)代理銷
售，基金管理人與基金代銷機構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
基金管理人提醒投資人在作出投資決策后，須了解并自行承擔以下風險：
一、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化，從而引起債券價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。利率風險
是債券投資所面臨的主要風險。
4、信用風險。債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行
人信用質(zhì)量降低導致債券價格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約
而產(chǎn)生的證券交割風險。
5、購買力風險。基金投資的收益可能因為通貨膨脹的影響而導致購買力下
降，從而使基金的實際收益下降。
6、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資時的收益率的影響。具體為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的
利息收入進行再投資時，將獲得較以前低的收益率。
二、流動性風險
本基金的流動性風險主要體現(xiàn)為基金申購、贖回等因素對基金造成的流動性
影響。在基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基
金倉位調(diào)整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金份額凈值。
1、基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募
說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細了解本基金的申購以及贖回
安排。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟狀況和貨幣政策的分析，對債券市場走勢作出判斷，
并形成對未來市場利率變動方向的預期，動態(tài)調(diào)整債券組合的久期。在久期確定
的基礎(chǔ)上，根據(jù)對收益率曲線形狀變化情景的分析，分別采用子彈型策略、啞鈴
型策略或梯形策略，進一步組合的期限結(jié)構(gòu)，使本基金獲得較好的收益。在保證
流動性的基礎(chǔ)上，本基金將通過國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、短
期融資券、資產(chǎn)支持證券、回購和銀行存款等資產(chǎn)的合理組合實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收
益。本債券型基金對流動性的要求比較高，因此將通過各類流動性監(jiān)控指標對流
動性做深入的針對性分析，管理由于基金的申購、贖回或個券的交易難易程度而
引致的潛在損失風險。
基金經(jīng)理在構(gòu)建模擬組合時主要投資于利率債、同業(yè)存單、短融及超短融、
公司債、企業(yè)債等具有良好流動性的固定收益類品種。基金經(jīng)理在構(gòu)建模擬組合
時選擇的具體個券的發(fā)行規(guī)模都較大，具有較好的市場流動性。
本基金主要投資于債券資產(chǎn)，且對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。
為保證產(chǎn)品對投資贖回的及時支付，基金對現(xiàn)金比例及流動性受限資產(chǎn)進行
了限制。同時，對單只基金持倉集中度進行控制，一方面可以減少因公司旗下組
合共同持倉某只證券導致變現(xiàn)時對證券價格產(chǎn)生較大影響的情形，另一方面也可
以減少單只基金持倉某只證券占比過高導致的變現(xiàn)時對基金凈值產(chǎn)生較大負面
影響，甚至變現(xiàn)困難的情形，同時，也可以減少本基金在低信用評級固定收益品
種上的信用風險暴露。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基
金管理人可以對其采取延期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的
情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取短期贖回費、暫停基金估值、擺動定價、側(cè)袋機制等流動性風險管
理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照
嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)
部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，
投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照
法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
5、啟用側(cè)袋機制的風險
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，
基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標時僅需考慮主袋賬戶資
產(chǎn)，基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本基金披露的業(yè)績指標不能
反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
三、管理風險
1、在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益
水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素的變
化也會影響基金收益水平。
四、操作和技術(shù)風險
基金的相關(guān)當事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權(quán)違規(guī)交易、內(nèi)幕交易、
交易錯誤和欺詐等。
此外，在基金的后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易
的正常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自基金
管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
五、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反
法規(guī)及《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風險。
六、本基金特有風險
1、本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因
此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性風險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金可能投資于資產(chǎn)支持證券。本基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出
現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致
證券價格下降，可能造成基金財產(chǎn)損失。此外，受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易
活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入
或賣出，存在一定的流動性風險，從而對基金收益造成影響。
七、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的
風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因
此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險
之間的匹配檢驗。
八、其他風險
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些
工具，基金可能會面臨一些特殊的風險；
2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風險；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
自表決通過之日起生效，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、基金合并方案
本基金與其他基金的合并應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進行。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
得向他人泄露，向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》規(guī)定履行
自己的義務(wù)，基金托管人違反法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》造成基金
財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》
的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其
他賬戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不
得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，
按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦
理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他
有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，向?qū)?
計、法律等外部專業(yè)顧問提供必要信息的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的
規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，
還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠
償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（20）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》、《托管協(xié)議》約定的其
他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同
等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用，并主
動查詢交易申請的確認情況，妥善行使合法權(quán)利；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供信息，以及不時的更新和補
充，并保證其真實、準確、完整；
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。若將來法律
法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
本基金份額持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的無需召開基金份額持有人大會的
除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或調(diào)高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定且對現(xiàn)有基金份額持有人利
益無實質(zhì)不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
無需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低C類基金份額類別的銷售服務(wù)費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)
低贖回費率、變更收費方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（7）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）增加、取消或調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定無需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，依據(jù)有關(guān)規(guī)定
進行公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、授權(quán)方式（包括但不限于紙質(zhì)授權(quán)、電話授權(quán)、短信授權(quán)及網(wǎng)
絡(luò)授權(quán)方式等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式及投票方式（包括但不限
于以紙質(zhì)表決票投票、網(wǎng)絡(luò)投票及短信投票等）、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式
和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。若到
會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的50%，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益
登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應(yīng)以書面方式或公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；若本人直
接或授權(quán)他人出具表決意見的持有人，所持基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就
原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)
當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授
權(quán)他人出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進行授權(quán)。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金
份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~
持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議
召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基
金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過
方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議
時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)均需符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持
有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并
提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大
會審議。
（十一）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金收益分配原則
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售
服務(wù)費，各類別基金份額對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12
次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效
不滿3個月可不進行收益分配；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整，無需召開基
金份額持有人大會。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.3%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.1%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，支付日期順延至最近可支付日支付。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前
一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.35%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.35%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基
金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復核后于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，經(jīng)基金管理人代付給各
個銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日
期順延至最近可支付日支付。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的債券（國債、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、地方政府債、次
級債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款等法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
每個交易日日終本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資
比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）投資限制
1、基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券合
計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不展期；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的
30%；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動
性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（13）、（14）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定
為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金
份額持有人大會審議，但須提前公告。
（三）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后，
則本基金投資不再受相關(guān)限制，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（四）關(guān)聯(lián)交易原則
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場
公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以
披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立
董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人
履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算方法
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（二）凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類別基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類別
基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日各類別基金份額凈值和基金份額累計凈值。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
自表決通過之日起生效，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）基金合并方案
本基金與其他基金的合并應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進行。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會（上海國際仲裁中心），仲裁地點為上海市，按照該會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。仲裁費由敗訴方
承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
各方申明本條管轄協(xié)議約定已被提示注意，任何合同當事人不得援引《最高
人民法院關(guān)于適用＜中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》（法釋[2015]5號）
第三十一條，主張本管轄協(xié)議約定無效。
《基金合同》受中國法律管轄（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）。
九、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：浦銀安盛基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)濱江大道5189號地下1層、地上1層
至地上4層、地上6層至地上7層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5189號S2座1-7層
郵政編碼：200127
法定代表人：張健
成立時間：2007年8月5日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2007]207號
批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2007]207號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：12.0億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱：江蘇銀行）
住所：中國江蘇省南京市中華路26號（郵編210005）
辦公地址：中國江蘇省南京市中華路26號（郵編210005）
法定代表人：夏平
成立時間：2007年1月22日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可【2014】619號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、承銷
短期融資券；買賣政府債券、金融債券、企業(yè)債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證
服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)、代客理財、代理銷售基金、代理銷
售貴金屬、代理收付和保管集合資金信托計劃；提供保險箱業(yè)務(wù)；辦理委托存貸
款業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；結(jié)售匯、
代理遠期結(jié)售匯；國際結(jié)算；自營及代客外匯買賣；同業(yè)外匯拆借；買賣或代理
買賣股票以外的外幣有價證券；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；網(wǎng)上銀行；經(jīng)銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)部門批準的其他業(yè)務(wù)。
注冊資本：115.4億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的債券（國債、金融債、企業(yè)
債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、地方政府
債、次級債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款等法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；每個交易日日終本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比
例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的
投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資
比例。
基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金投資、融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
2）每個交易日日終本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券合計
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%；
5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不展期；
6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
12）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資
組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的
30%；
13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資；
14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第2）、10）、13）、14）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效
之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，無需
經(jīng)基金份額持有人大會審議，但須提前公告。
基金托管人對本基金的投資監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資。
對于基金管理人開展基金投資禁止行為，基金托管人對此無法提前知曉或
阻止的，基金托管人不承擔任何責任并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，無需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三
分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理
人履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制，無需經(jīng)基金份額持有人大會
審議。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金合同生效后2個
工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或
者與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)及時予
以更新并通知對方。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交
易對手的名單。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或回函確認收到該
名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進
行更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或書面回函確認，新名單
自基金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但
尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易的交易是否符合交易對手庫進行事后監(jiān)督。
2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，
由于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應(yīng)當負責向相關(guān)責任人追償，基
金托管人不承擔責任。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基
金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳
遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職
責。
4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支
付結(jié)算等的各項規(guī)定。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、各類別基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確
認、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權(quán)在發(fā)
現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間
內(nèi)答復并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要
求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資
料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其
他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面或雙方約定的其
他形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話
或書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理
人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托
管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中
國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所
需的其他專用賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各
類別基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)
定和《基金合同》規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。基金
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并
改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形
式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復
查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限
期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞袡?quán)利要求基金托管
人賠償基金因此所遭受的損失。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報
送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，
不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)、不得與基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財
產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)
人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨
立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本托管協(xié)議的約
定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，
如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信
息的，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬
日基金資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采
取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償
基金的損失。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
（8）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特
殊情況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運
用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算
有限責任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、開戶銀行或登記結(jié)算機構(gòu)扣收結(jié)算
費和賬戶維護費等費用）。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強
制執(zhí)行。
（二）基金合同生效時募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)或在
其他銀行開立的“基金募集專戶”。
基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募
集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由
基金管理人在法定期限內(nèi)聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行
驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國
注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托
管人為基金在具有托管資格的商業(yè)銀行開立的基金銀行存款賬戶中，基金托管人
在收到資金當日出具相關(guān)證明文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款等事宜，基金托管人應(yīng)給予充分的協(xié)助與配合?；鸸芾砣?、基金托管人及
銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之
一切費用應(yīng)由各方各自承擔。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，
并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦
不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民
幣銀行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率
管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司、深圳分公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金托管人通過中國證券登記結(jié)算有限責任公司進行證券交易資金的結(jié)
算?；鹜泄苋艘员净鸬拿x在托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二
級結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管專戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金托管人負責在中央國債登記結(jié)算有限責任公司
和銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，基金管理
人給與必要的配合，由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。在上述手續(xù)辦
理完畢后，由基金托管人向人民銀行進行報備?；鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全
國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆
借市場交易賬戶。
（2）基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券
回購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托
管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按
有關(guān)規(guī)則使用并管理。
法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保
管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中登公司上海分公司/深
圳分公司，保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物
證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承擔。
基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責
任。
銀行存款定期存款證實書等有價憑證由基金托管人負責保管。具體保管事
項由雙方另行簽署《托管資產(chǎn)投資銀行存款業(yè)務(wù)管理事項協(xié)議》進行約定。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應(yīng)
及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得
轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類別基金份額凈值
是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金總份額后的價值。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類別基金份額凈值，經(jīng)基金托
管人復核，按規(guī)定公告基金凈值信息。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》及其
他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基
金托管人復核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復
核后，將復核結(jié)果反饋給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。
本基金按以下方法估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)
行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；
如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的
重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（國債、政策性金
融債、企業(yè)債、公司債），選取第三方估值機構(gòu)（中證指數(shù)有限公司，以下簡稱
“中證指數(shù)”）提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值；
（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三方
估值機構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值；對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供
估值價格的債券，按成本估值。
4、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利息總額
或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則按需進行賬務(wù)調(diào)
整。
5、投資同業(yè)存單的估值方法
按估值日第三方估值機構(gòu)（中央結(jié)算公司）提供的估值凈價估值；選定的第
三方估值機構(gòu)（中央結(jié)算公司）未提供估值價格的，按成本估值。
6、本基金采用第三方估值機構(gòu)（中證指數(shù)和中央結(jié)算公司）按照上述公允
價值確定原則提供的數(shù)據(jù)估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
9、本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同
訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人
利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當某一類別基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生
估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）估值錯誤的責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金
財產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人
過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；?
管理人和托管人之外的第三方造成基金財產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金
管理人負責向差錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費用，應(yīng)列入基金費用，從基
金資產(chǎn)中支付。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理人與
基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原
則。
（三）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，且經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致時；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（四）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙
方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計
處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
（六）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬
冊為準。
（七）基金定期報告的編制和復核
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將
年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告
的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，
并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定媒介上。
基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，并將季度報告登載在指定媒介上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。
基金定期報告在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。報備應(yīng)當采用電子文本或書面報
告方式。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及
其流動性風險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資
者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金托管人在對季度報告、中期報告或年度報告復核完畢后，應(yīng)當出具復核
確認書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核檢
查。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金注冊登記機構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊。基金
份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束并確認認購申請后的基金份額持
有人名冊、基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、每年最后一
個交易日的基金份額持有人名冊，由基金注冊登記機構(gòu)負責編制和保管，并對基
金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工
作日內(nèi)向基金托管人提供由注冊登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基金
托管人提供由注冊登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提
供由注冊登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人商
議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由注冊登記機構(gòu)編制的基金份額持有
人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由
于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)
的責任。
七、爭議解決方式
各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上
海國際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當
事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本托管協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證監(jiān)會
備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終
止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
8、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所
審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持
有人的需要和市場的變化增加、修改這些服務(wù)項目。主要的服務(wù)項目如下：
一、資料寄送
1、基金交易對賬單
本基金管理人將按照份額持有人的定制情況，提供電子郵件或短信方式對賬
單?？蛻艨赏ㄟ^浦銀安盛基金客戶服務(wù)熱線進行對賬單服務(wù)定制或更改。
電子郵件對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示
原發(fā)送內(nèi)容，也無法完全保證其安全性與及時性。因此浦銀安盛基金管理公司不
對電子郵件或短信息電子化賬單的送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊
等原因造成的信息不完整、泄露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。
2、其他相關(guān)的信息資料
其他相關(guān)的信息資料指不定期寄送的基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新服務(wù)
的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報告等。
二、紅利再投資
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，
登記機構(gòu)將其所獲紅利按分紅除權(quán)日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，不收取
手續(xù)費?；鸱蓊~持有人可以隨時選擇更改基金分紅方式。
三、電子化服務(wù)
1、手機短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本公司客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預留手機號碼，我們
將為基金持有人提供每周凈值、基金月度對賬單，持有人可致電客服熱線要求定
制。
2、電子郵件服務(wù)
基金份額持有人可以通過本公司客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答按需要定制各類電
子郵件服務(wù)，如基金份額周凈值、電子月度對賬單。
3、電子直銷服務(wù)
基金份額持有人可以通過公司官網(wǎng)（www.py-axa.com）、微信公眾號（浦銀
安盛微理財）及APP客戶端（浦銀安盛基金）辦理基金認購、申購、贖回、分紅
方式修改、賬戶資料修改、交易密碼修改、交易明細查詢和賬戶資料查詢等各類
業(yè)務(wù)。
四、客戶服務(wù)中心
1、客戶服務(wù)電話
呼叫中心自動語音系統(tǒng)提供每周7天、每天24小時的自助語音服務(wù)和查詢
服務(wù)，客戶可通過電話收聽基金份額凈值，自助查詢基金賬戶余額信息、交易確
認情況等。同時，呼叫中心在工作時間提供人工應(yīng)答服務(wù)。
2、網(wǎng)上客戶服務(wù)
浦銀安盛網(wǎng)站為基金份額持有人提供查詢服務(wù)和資訊服務(wù)?；鸱蓊~持有人
在我公司網(wǎng)站“登錄”后，即可7*24小時查詢個人賬戶資料，包括基金持有情
況、基金交易明細、基金分紅實施情況等；此外，還可修改部分個人賬戶資料，
查詢熱點問題及其解答，查閱投資刊物等。
公司網(wǎng)址：www.py-axa.com
客服信箱：service@py-axa.com
五、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的客服熱線自動語音留言、客服熱
線人工坐席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服
務(wù)進行投訴?；鸱蓊~持有人還可以通過代銷機構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機構(gòu)提供
的服務(wù)進行投訴。
六、服務(wù)渠道
1、客服電話：400-8828-999或（021）33079999
2、客服傳真：（021）23212999
3、公司網(wǎng)站：www.py-axa.com
4、客服郵箱：service@py-axa.com
5、微信公眾號：浦銀安盛基金、浦銀安盛微理財
6、客戶端：“浦銀安盛基金”APP
第二十二部分其他應(yīng)披露事項
本基金招募說明書更新期間，本基金及基金管理人的有關(guān)公告如下：
1、2024年05月31日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
國信證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
2、2024年06月14日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金招募說明書
（更新）2024年第1號；
3、2024年06月14日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要更新；
4、2024年06月20日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
招商銀行股份有限公司招贏通平臺為代銷平臺并參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
5、2024年06月24日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
華福證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
6、2024年07月02日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
湘財證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
7、2024年07月02日，浦銀安盛基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員
變更公告；
8、2024年07月19日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增
上海萬得基金銷售有限公司為代銷機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
9、2024年07月19日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2024年第
2季度報告；
10、2024年08月05日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增中信證券、中信證券山東、中信證券華南、中信期貨為代銷機構(gòu)并開通基金定
投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
11、2024年08月14日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增平安證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
12、2024年08月31日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2024年中
期報告；
13、2024年09月07日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2024年度
分紅公告；
14、2024年09月21日，關(guān)于浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金調(diào)整
申購、贖回、轉(zhuǎn)換的資金清算安排并修訂托管協(xié)議相應(yīng)條款的公告；
15、2024年09月21日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金托管協(xié)議；
16、2024年10月25日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2024年第
3季度報告；
17、2024年12月11日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增中郵證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
18、2024年12月12日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增國聯(lián)證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
19、2024年12月13日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增國新證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
20、2024年12月14日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增申萬宏源證券、申萬宏源西部為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)
惠活動的公告；
21、2024年12月14日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2024年度
第二次分紅公告；
22、2024年12月14日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公
告；
23、2024年12月18日，浦銀安盛基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人
員變更公告；
24、2024年12月21日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會
計師事務(wù)所公告；
25、2024年12月23日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增中信建投證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
26、2024年12月28日，關(guān)于浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金新增
國泰君安證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
27、2025年01月03日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增開源證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
28、2025年01月08日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增華鑫證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
29、2025年01月22日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2024年第
4季度報告；
30、2025年03月05日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增郵儲銀行為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
31、2025年03月05日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于董事會成員換屆
變更的公告；
32、2025年03月08日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于基金行業(yè)高級管
理人員變更公告；
33、2025年03月26日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增國金證券為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
34、2025年03月27日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增弘業(yè)期貨為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
35、2025年03月27日，浦銀安盛基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新
增上海國信嘉利基金銷售有限公司為代銷機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
36、2025年03月31日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2024年年
度報告；
37、2025年03月31日，浦銀安盛基金管理有限公司旗下公募基金通過證
券公司證券交易及傭金支付情況（2024年下半年度）；
38、2025年04月11日，關(guān)于浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金新增
浙商期貨為代銷機構(gòu)并開通基金定投業(yè)務(wù)、參加其費率優(yōu)惠活動的公告；
39、2025年04月22日，浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金2025年第
1季度報告。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書可印制成冊，存放在基金管理人、基金托管人等機構(gòu)的辦公場
所和營業(yè)場所，供投資者查閱；投資者也可按工本費購買本招募說明書印制件或
復印件。但應(yīng)以基金招募說明書正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
本基金備查文件包括以下文件：
（一）中國證監(jiān)會準予浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金注冊的文件
（二）浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金基金合同
（三）浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金托管協(xié)議
（四）浦銀安盛基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則
（五）法律意見書
（六）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件
浦銀安盛基金管理有限公司
二〇二五年六月十三日
浦銀安盛基金管理有限公司浦銀安盛普益純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）2025年第1號.pdf