財(cái)通資管價(jià)值成長混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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新
編制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
財(cái)通資管價(jià)值成長混
基金簡稱基金代碼005680
合
財(cái)通資管價(jià)值成長混
下屬基金簡稱下屬基金代碼005680
合A
財(cái)通資管價(jià)值成長混
下屬基金簡稱下屬基金代碼005681
合C
財(cái)通證券資產(chǎn)管理有中國工商銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
基金合同生效日2019年3月25日
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
基金經(jīng)理開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期證券從業(yè)日期
姜永明2019年4月18日2009年7月1日
李響2025年7月15日2008年6月19日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過對(duì)不同資產(chǎn)類
投資目標(biāo)別的優(yōu)化配置，充分挖掘市場潛在的投資機(jī)會(huì)，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長
期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金
融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換
債券、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存
投資范圍款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、衍生品（包括股指期貨、國
債期貨、股票期權(quán)）、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為45%-95%；
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每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的保
證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等，期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定
執(zhí)行。
1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、資產(chǎn)支持
主要投資策略
證券投資策略；5、金融衍生產(chǎn)品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率×70%＋中債綜合指數(shù)收益率×30%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
和債券型基金，低于股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
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注：合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
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以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
財(cái)通資管價(jià)值成長混合A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
M
100萬元≤M
1%非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi)（前收費(fèi)）元
100萬元≤M
0.4%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
N
7天≤N
贖回費(fèi)30天≤N
1年≤N
2年≤N 0%
財(cái)通資管價(jià)值成長混合C
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
N
贖回費(fèi)7天≤N
30天≤N 0%
申購費(fèi)A：本基金的申購費(fèi)用應(yīng)在投資人申購A類基金份額時(shí)收取，申購費(fèi)用由投資人
承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。投資人可以
多次申購本基金，申購費(fèi)用按每筆申購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額，不
收取相應(yīng)的申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)A：投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。贖回費(fèi)用由
贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。對(duì)持續(xù)持有
期少于30日的A類基金份額持有人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期不少于
30日但少于3個(gè)月的A類基金份額持有人收取的贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)
持有期不少于3個(gè)月但少于6個(gè)月的A類基金份額持有人收取的贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基
金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期不少于6個(gè)月但少于2年的基金份額持有人，將贖回費(fèi)總額的25%
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。上述未納入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
贖回費(fèi)C：投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。贖回費(fèi)用由
贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。對(duì)持續(xù)持有
期少于30日的C類基金份額持有人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
基金管理人和銷
管理費(fèi)1.20%
售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
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銷售服務(wù)費(fèi)C 0.30%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用56,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和
仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券、期
其他費(fèi)用貨交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金的開戶費(fèi)用、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
賬戶維護(hù)費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
財(cái)通資管價(jià)值成長混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.41%
財(cái)通資管價(jià)值成長混合C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.71%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于混合型基金，投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑
證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債
券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政
府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行
存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、衍生品（包括股指期貨、國
債期貨、股票期權(quán)）、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。因此
本基金將受到來自權(quán)益市場、固定收益市場、衍生品市場三方面風(fēng)險(xiǎn)：一方面如果固定收益
市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)或?qū)Ω黝惞潭ㄊ找娼鹑诠ぞ叩倪x擇不準(zhǔn)確都將對(duì)本基金的凈值表現(xiàn)造
成不利影響；另一方面，對(duì)股票市場的篩選與判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確，基本面研究以及定量分
析的準(zhǔn)確性，也將影響到本基金所選券種能否符合預(yù)期投資目標(biāo)。此外，盡管本基金以套期
保值為目的參與衍生品投資，但是由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格劇烈波動(dòng)時(shí)將會(huì)對(duì)本
基金的凈值造成影響。
2、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，投資資產(chǎn)支持證券可能面臨資產(chǎn)支持證券的標(biāo)的信用風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，及證券化過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能導(dǎo)致基金或基金份額持有人利益受損。
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3、投資衍生品的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)：
投資股指期貨、國債期貨所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證
金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括股票期權(quán)，股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其定價(jià)相當(dāng)
復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金參與債券回購的風(fēng)險(xiǎn)
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。債券回購的主要
風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)及波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)，其中，信用風(fēng)險(xiǎn)指回購交易中交易對(duì)手
在回購到期時(shí)，不能償還全部或部分證券或價(jià)款，造成基金凈值損失的風(fēng)險(xiǎn)；投資風(fēng)險(xiǎn)是指
在進(jìn)行回購操作時(shí)，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)以及由于回購操作導(dǎo)致投資總
量放大，致使整個(gè)組合風(fēng)險(xiǎn)放大的風(fēng)險(xiǎn)；而波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)是指在進(jìn)行回購操作時(shí)，在對(duì)
基金組合收益進(jìn)行放大的同時(shí)，也對(duì)基金組合的波動(dòng)性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，即基金組合
的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大?；刭彵壤礁撸L(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對(duì)基金凈值造成損失的可能性也
就越大。
5、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證
發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，由此可能導(dǎo)致基金或基金份額持有人利益受損。存托憑證發(fā)行機(jī)制相
關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存
在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引
發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以
及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的
基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
6、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，但
基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)
袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制
時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的
凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，
也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管
理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
7、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
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（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國國
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局
的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司網(wǎng)站[www.ctzg.com][客服電
話:400-116-7888]
●財(cái)通資管價(jià)值成長混合型證券投資基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無
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