國(guó)聯(lián)鑫起點(diǎn)靈活配置混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
國(guó)聯(lián)鑫起點(diǎn)靈活配置混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月12日
送出日期：2025年06月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 國(guó)聯(lián)鑫起點(diǎn)混合 基金代碼 001413
下屬基金簡(jiǎn)稱 國(guó)聯(lián)鑫起點(diǎn)混合A 下屬基金代碼 001413
基金管理人 國(guó)聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年06月12日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
趙菲 2023年12月15日 2008年08月01日
霍順朝 2024年09月12日 2015年03月16日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金通過(guò)對(duì)多種投資策略的有機(jī)結(jié)合，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)為基金持有人獲取長(zhǎng)期持續(xù)穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、債券（包括國(guó)債、金融債券、地方政府債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換公司債券、中小企業(yè)私募債券、次級(jí)債等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、權(quán)證、股指期貨、國(guó)債期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0-95%，權(quán)證投資比例為基金資產(chǎn)凈值的0-3%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 股指期貨、國(guó)債期貨的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1．大類資產(chǎn)配置 2．股票投資策略 3．債券投資策略 4．中小企業(yè)私募債券投資策略 5．衍生品投資策略 （1）股指期貨投資策略 （2）國(guó)債期貨投資策略
（3）權(quán)證投資策略 6．資產(chǎn)支持證券投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×55%+上證國(guó)債指數(shù)收益率×45%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。中融新動(dòng)力靈活配置混
合型證券投資基金于2017年11月14日正式更名為中融鑫起點(diǎn)靈活配置混合型證券投資基金，其業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)由原來(lái)的金融機(jī)構(gòu)人民幣三年期定期存款基準(zhǔn)利率（稅后）更改為滬深300指數(shù)收益率*55%+
上證國(guó)債指數(shù)收益率*45%。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?br/>費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） 0≤M 1.50%
100萬(wàn)≤M 1.00%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) 0天≤N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
N≥180天 0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 20,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 0.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、仲裁等法律費(fèi)用；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券/期貨交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)的年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額
為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.88%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金的股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0-95%，相對(duì)靈活的資產(chǎn)配置比例容易造成收
益波動(dòng)率大幅提升的風(fēng)險(xiǎn)。（2）本基金使用股指期貨，以套期保值為目的，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，
謹(jǐn)慎適當(dāng)參與股指期貨的投資。股指期貨交易采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
存在潛在損失可能成倍放大的風(fēng)險(xiǎn)。（3）投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。
基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利
效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無(wú)法
及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一
類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無(wú)法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）
本基金對(duì)固定收益類資產(chǎn)的投資中將中小企業(yè)私募債券納入到投資范圍當(dāng)中，中小企業(yè)私募債券，
是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市的中小企業(yè)以非公開方式發(fā)行的債券。該類債券不能公開交易，可通
過(guò)上海證券交易所固定收益證券綜合電子平臺(tái)或深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺(tái)進(jìn)行交易。一般
情況下，中小企業(yè)私募債券的交易不活躍，潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較大；并且，當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化
時(shí)，受市場(chǎng)流動(dòng)性限制，本基金可能無(wú)法賣出所持有的中小企業(yè)私募債券，從而可能給基金凈值帶
來(lái)?yè)p失。（5）本基金投資資產(chǎn)支持證券，主要包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款
支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來(lái)自于基礎(chǔ)資產(chǎn)
池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對(duì)某一經(jīng)營(yíng)實(shí)體的利益要
求權(quán)，而是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，
所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配
產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
2、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）購(gòu)買
力風(fēng)險(xiǎn)、（5）匯率風(fēng)險(xiǎn)、（6）其他風(fēng)險(xiǎn)。
3、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：（1）基金管理風(fēng)險(xiǎn)、（2）管理風(fēng)險(xiǎn)、（3）交易風(fēng)險(xiǎn)、（4）流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、（5）運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（6）道德風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國(guó)聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
爭(zhēng)議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁的地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲
裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
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